Gestión Financiera. Tarea 4

Elvira Sánchez López.

Gestión Financiera.

Tarea 4.

1. Seguiré el siguiente guion, para asegurar un inmueble contra incendios:

• Tramitación de solicitudes: Para asegurar el riesgo que el cliente solicita, en primer lugar, pediremos al cliente sus datos personales para proceder a realizar la solicitud. En este caso como el riesgo que vamos a evaluar es el de un inmueble, le pediremos la dirección donde se encuentra el inmueble a asegurar, los metros cuadrados, el año de construcción, la seguridad de acceso al inmueble. Para posteriormente poder evaluar el riesgo.

• Establecer la cuantía del riesgo: Procedemos a estudiar el riesgo. En este caso concreto el riesgo no es muy elevado, por lo que el contrato puede celebrarse y la prima irá en función del riesgo previsto.

• Emisión de pólizas: Se ha dado el visto bueno y procedemos a emitir la póliza. Confirmando con el cliente los datos anteriores, más sus datos bancarios para que sea posible el cobro de la prima correspondiente. La póliza emitida debe ir firmada por el asegurador y el asegurado.

• Cobro de recibos: Como hemos indicado anteriormente, se le solicitan los datos bancarios al cliente para proceder a la domiciliación del recibo. Por lo que la entidad bancaria del cliente se encarga de la gestión de cobro del recibo.

• Gestión de siniestros: El cliente es el que debe comunicar a la compañía en el caso de que exista algún siniestro, en el plazo que corresponda. Puede hacerse a través de varias vías y cada vez es más común que estas gestiones se realicen a través de teléfono o internet. En este caso al ser una oficina de seguros, el cliente deberá dirigirse directamente a la oficina para poder hacerlo personalmente.

Una vez que el cliente declare el siniestro en la compañía, en este caso por ejemplo, un incendio en el inmueble, la compañía enviará un perito que es el encargado de valorar los daños ocasionados en el siniestro y en base al informe realizado por el perito, la compañía procederá a la correspondiente indemnización.

• Actualización de las pólizas: El cliente siempre debe tener a la compañía informada de los cambios que se produzcan en el beneficiario del seguro, así como datos personales, como teléfono, dirección o correo electrónico. Estos siempre deben estar actualizados para que la compañía, en caso necesario pueda mantener las comunicaciones que correspondan.

También cualquier ampliación o reducción de coberturas que se quieran hacer en el seguro.

Cualquier tipo de modificación que afecte al objeto de contrato del seguro. Y la continuación de la vigencia de un seguro que expira. La mayoría de los contratos suelen ser renovados automáticamente a no ser que el asegurado avise con antelación para que esto no ocurra.

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