Mapa de riesgo. DESCRIPCIÓN DEL RIESGO

RIESGO

DESCRIPCIÓN DEL RIESGO

AGENTE GENERADOR

CAUSA

EFECTO

• Pérdida de información en el sistema.

No se  logra ubicar la información del deudor en el sistema para realizar la gestión de cobro.

• Asesor jurídico
• Secretaria.

• Mal manejo al sistema.
• No entender el sistema de cobro
• Poca capacitación.

• Poca eficacia en el cobro.
• Pérdida de tiempo
• Realizar mal el proceso de cobro.

• Errores

• Al ingresar cartera al sistema

• Asesor jurídico
• Secretaria.

• Poca concentración cuando se ingresa.
• Mala información en los documentos guías
• Documentos mal escritos.
• Mal manejo del sistema.

• Mala gestión de cobro.
• Perdida de tiempo y dinero

• Equivocarse de deudor.

• Asesor jurídico
• Secretaria.

• Pésima concentración en el cobro.
• Mala información del cliente.
• Se ingresó mal el caso al sistema.

• Problemas con la persona.
• Brindar mala información.
• No obtener ingresos de ese cobro.

• Extravío de documentos (soporte del cobro)

• No están los documentos que den validez al cobro.

• Asesor jurídico
• Secretaria.
• Cliente.

• El documento ha sido mal archivado.
• Falta de auditorias a la cartera física.

• No hacer efectivo el cobro.
• Problemas en la conciliación
• Inconvenientes con el cliente.

• Rotación excesiva de la cartera.

• Cuando la cartera cambia de asesor frecuentemente.

• Gerente.
• Asesor jurídico

• Por nuevas alternativas para el cobro.
• Buscando hacer efectivo el cobro.
• Insatisfacción del gerente por mala gestión

• Poca credibilidad.
• Insatisfacción del deudor.
• Ruptura de la gestión anterior.
• Efecto positivo. Se logra el objetivo.

• Actualización del sistema de cartera.

• Se busca incorporar nuevos avances a la plataforma de cobro.

• Gerente.

• Para mejorar el proceso de cobro.
• Para satisfacer las necesidades del cliente.

• Perdida de tiempo mientras se conoce las nuevas actualizaciones.
• Errores con el sistema nuevo.

• Descuadre de dinero.

• Cuando la caja (dinero) no da con todos lo movimientos hechos.

• Secretaria
• Asesor jurídico

• Dejar que todos toquen la caja.
• Mal manejo de la caja.
• Realizar mal los recibos de caja.
• Robo o pérdida de dinero.
• Mal manejo en la entradas y salidas.

• Hacer arqueo en caja
• Responder por el dinero perdido.
• Desconfiar de todos los empleado.

• En los recibos de caja.

• Cuando se hacen mal pueden causar muchas complicaciones

• Secretaria
• Asesor jurídico

• Descuido y mal manejo del sistema.
• Información errónea del deudor
• Poca concentración cuando se hace.

• Anulación y pérdida total del recibo.
• Error en el cuadre.
• Bloqueo en el sistema.

• No hacer efectivo el cobro

• Aunque se gestione  correctamente  la cartera no se logra recuperar el dinero

• Asesor jurídico
• Deudor

• Sin capacidad de pago del deudor
• No localizar al deudor
• Renuentes a la deuda
• Poca gestión en el caso

• El no ingreso de dinero
• Pérdida de tiempo
• Fracaso total en la gestión
• Pérdida de credibilidad  

RIESGOS

VALOR

FRECUENCIA

DESCRIPCION

• Pérdida de información en el sistema.

1

BAJA

UNA VEZ EN UN AÑO

• Error: Al ingresar cartera al sistema

3

ALTA

ENTRE 1 Y 10 VECES EN CINCO MESES

• Error: Equivocarse de deudor.

1

BAJA

UNA VEZ EN UN AÑO

• Extravío de documentos (soporte del cobro)

2

MEDIA

UNA VEZ EN MAS CINCO

• Rotación excesiva de la cartera.

2

MEDIA

ENTRE 1 Y 3 VECES EN UN AÑO

• Actualización del sistema de cartera.

1

BAJA

UNA VEZ EN MAS DE DOS

• Descuadre de dinero.

2

BAJA

ENTRE 1 Y 3 VECES EN UN AÑO

• En los recibos de caja.

3

ALTA

ENTRE 1 Y 10 VECES EN CINCO MESES

• No hacer efectivo el cobro

3

ALTA

ENTRE 1 Y 7 VECES EN CINCO MESES

RIESGOS

VALOR

IMPACTO

DESCRIPCIÓN ECONÓMICA

DESCRIPCIÓN OPERACIONAL

DESCRIPCIÓN DE OBJETIVOS

• Pérdida de información en el sistema.

5

LEVE

PERDIDA HASTA $1.000.000

UNA HORA DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVO EN UN 5%

• Error: Al ingresar cartera al sistema

10

MODERADO

PERDIDA ENTRE 3 Y 5 MILLONES

ENTRE 1 Y 5 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVOS ENTRE 6% Y 12%

• Error: Equivocarse de deudor.

5

LEVE

PERDIDA HASTA $1.000.000

ENTRE 1 Y 2 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVO EN UN 5%

• Extravío de documentos (soporte del cobro)

10

MODERADO

PERDIDA ENTRE 3 Y 5 MILLONES

ENTRE 1 Y 6 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVOS ENTRE 6% Y 12%

• Rotación excesiva de la cartera.

10

MODERADO

PERDIDA ENTRE 3 Y 7 MILLONES

ENTRE 1 Y 4 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVOS ENTRE 6% Y 10%

• Actualización del sistema de cartera.

5

LEVE

PERDIDA HASTA $1.000.000

ENTRE 1 Y 3 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVO EN UN 6%

• Descuadre de dinero.

5

LEVE

PERDIDA HASTA $1.000.000

UNA HORA DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVO EN UN 5%

• En los recibos de caja.

10

MODERADO

PERDIDA ENTRE 1 Y 3 MILLONES

ENTRE 1 Y 3 HORAS DE INTERRUPCIÓN

AFECTA OBJETIVOS ENTRE 6% Y 12%

• No hacer efectivo el cobro

20

SEVERO

PERDIDA ENTRE 1 Y 10 MILLONES

AFECTA OBJETIVOS ENTRE 13% Y 30%