Medidas de remediación

SECCIÓN DE MEDIDAS DE REMEDIACIÒN Y CONTROL

PROCESO 1 : COLOCACIÒN DE CRÉDITOS

Actividades

Deficiencias

Riesgo

Probabilidad

Impacto

Nivel

Respuesta al Riesgo

Comentario

 y

Observación

Prospección - Promoción

Mejores promociones de la competencia.

R1.1 Riesgo de que el socio captado prefiera a la competencia.

3

1

Aceptable

Reducir

Implementar nuevas medidas de promoción y prospección de créditos.

Inscripción

Inadecuado registro y actualización de datos del socio.

R1. 2 Riesgo de que las invitaciones de crédito lleguen a otro destino.

3

1

Aceptable

Compartir

Implementar nuevas bases de datos alternas al sistema BESTERP

Llenado del perfil integral del socio.

Presentación de documentación irregular.

R1. 3 Deficiencia de la información en la inscripción de socios para otorgar créditos.

3

2

Tolerable

Evitar

Formular expedientes completos con datos reales y actuales del socio.

Llenado de solicitud de crédito

Cierre de cooperativas por la SBS.

R1. 4 Riesgo por pánico financiero.

4

3

Alto

Evitar

Mejorar los medios de comunicación.

SECCIÓN DE MEDIDAS DE REMEDIACIÒN Y CONTROL

PROCESO 2  : EVALUACIÓN DE CRÉDITOS

Actividades

Deficiencias

Riesgo

Probabilidad

Impacto

Nivel

Respuesta al Riesgo

Comentario

 y

Observación

Presentación de documentación por parte del socio.

Documentación alterada por parte del socio.

R2. 1Falta de solvencia económica en los socios.

5

4

Extremo

Evitar

Mejorar las medidas correctivas en la gerencia de negocios.

Análisis de documentación.

Entrega incompleta y pérdida de la documentación adjunta al contrato.

R2. 2 Seguimiento a la documentación pendiente de entrega mediante los reportes.

5

2

Alto

Reducir

Implementar políticas, al seguimiento de los contratos y documentos.

Determinación de ingresos y egresos.

Evaluación inadecuada del perfil crediticio del socio.

R2. 3 Riesgo de que el socio recaiga en mora.

5

2

Alto

Reducir

Mejorar la evaluación de la cartera de clientes frecuentes y nuevos.

Evaluación de EEFF del socio

Falta de inducción y desconocimiento del reglamento por parte del personal.

R2. 4 Riesgo en la capacidad profesional del talento humano.

5

2

Alto

Reducir

Capacitación semanal de los ejecutivos de negocio.