Microfinanzas

ANEXO 3

Procedimientos para realizar la Verificación de la documentación y la información aportada por los clientes y usuarios

A continuación se hace una descripción sobre que elementos se deben tener en cuenta al realizar la verificación y revisión de los documentos soportes aportados por los clientes y usuarios  de CAMBIOS BARBOSA:

• Documento de identificación: Se debe identificar el número de documento de identificación de la persona y proceder a realizar la consulta en las listas restrictivas. Igualmente se debe practicar una verificación (si es del caso) en la página Web de la Procuraduría General de Nación (www.procuraduría.gov.co), y en la pagina de la registraduría (Verificar la vigencia del documento), constatando que la persona no se encuentre inmersa en sanciones que puedan afectar la reputación de CAMBIOS BARBOSA al prestar el servicio o pactar el inicio de una relación de negocios. De igual forma, se debe verificar que el documento sea valido, vigente y pertenezca a la persona que realiza la transacción o la responsable de la contraparte con la cual se pretenda realizar algún negocio.

Para consultar la existencia y la actividad económica de las personas jurídicas, procedemos a ingresar  en la pagina http://www.rue.com.co/RUE_WebSite/consultas/RegistroMercantil.aspx y allí digitamos la información ya sea por NIT o por nombre, obteniendo de esta forma los datos de la empresa con la cual pretendemos realizar una transacción.

• Certificado de existencia y representación legal (Cámara de comercio): En este documento se valida la formalidad del negocio que desarrolla el solicitante del servicio. Este documento muestra y describe cual es la actividad social, es decir, nos indica a que se dedica y que hace el potencial cliente. El certificado de Cámara de comercio relaciona los nombres de diferentes personas vinculadas al solicitante del servicio, incluido su número de documento de identificación, se recomienda utilizar esta información para hacer una búsqueda en listas restrictivas, inclusive en Google.

• Declaración de renta: En este documento se debe determinar si las cifras y conceptos mostrados y declarados corresponden al manejo normal del negocio o actividad que desarrolla el potencial cliente; igualmente, se debe validar que el patrimonio del solicitante tenga un crecimiento proporcional a la actividad que desempeña y descartar la posible vinculación o prestación de servicios a personas que han obtenido su patrimonio mediante enriquecimiento ilícito.

• Constancia de ingresos: Este soporte documental permite sustentar no solo la ocupación del solicitante, sino también el valor de sus ingresos información valiosa pues permite determinar en buena manera que el monto de la transacción si se ajusta al perfil de la persona. Debe venir con el logo de la empresa donde labora la persona, con fecha reciente y con las demás formalidades que den atributos de legitimidad.

• Registro Único Tributario (RUT): Es un documento que registra la actividad u ocupación productiva del solicitante, Comprobar la identidad, nombre, dirección, código de actividad, nombre de la actividad, fecha inicio de actividades del solicitante.

Las actividades adelantadas respecto de la verificación de datos y documentos deberán dejarse consignadas por escrito, con el visto bueno mediante una firma abreviada del funcionario que la realiza, sobre el campo verificado y sobre cada documento del cual se verifica información, indicando las observaciones del caso.

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