PORTAFOLIO DE INVERSION

PORTAFOLIO DE INVERSION

FABIAN RICARDO CASTRO JAIMES

CESAR DAVID JAIMES MALDONADO

UNIVERSIDAD DE SANTANDER

ESTRUCTURACION Y ADMINISTRACION DE  PORTAFOLIOS

FACULTAD DE CIENCIAS CONTABLES Y ADMINISTRATIVAS

SANTANDER

COLOMBIA

2019

INTRODUCCION

Es un conjunto de activos financieros de una persona natural o inversionista institucional, contiene una combinación de: Bonos, Acciones, Comodities, Bienes raíces y Equivalentes de caja. Teniendo en cuenta que el propósito es reducir el riesgo mediante la diversificación teniendo como objetivo la mejor rentabilidad con un adecuado riesgo.

Basándonos en esto procederemos a realizar un portafolio de inversión a un cliente al cual le vamos a identificar su perfil y posteriormente se le estructurara un portafolio acorde a su perfil y nivel de riesgo

PERFIL DEL CLIENTE

INFORMACION DEL CLIENTE

Cesar David Jaimes Maldonado estudiante de 21 años.

OBJETIVOS FINANCIEROS

Obtener la mayor rentabilidad posible a corto plazo con el fin de invertir en negocios.

PROPÓSITO DEL PORTAFOLIO

*General una utilidad para poder invertirla posteriormente en un negocio.

*Generar la mayor rentabilidad en el menor tiempo posible.

EXPECTATIVAS DE RIESGO-RETORNO

Se tiene una expectativa del 10%, la cual se busca que este distribuida de la siguiente manera, 5% en bonos (renta fija) y el 5% en activos (renta variable).

HORIZONTE TEMPORAL

*La fecha estimada de retiro es el 30 de mayo del 2020.

*La fecha estimada de inicio del negocio en el cual se quiere invertir es en inicios del segundo semestre del 2020.

LOCALIZACIÓN DE ACTIVOS

se tienen 20´000.000 para invertirse, los cuales están localizados de la siguiente manera:

*El 60% estará en acciones

*El 40% estará en los bonos

POLÍTICAS DE DIVERSIFICACIÓN

*Ninguno de los activos tendrá un porcentaje mayor al 20% del 60% destinado para los activos

*El bono tendrá el total del 40% destinado a bonos

EVALUACIÓN Y REBALANCEO

*Se presentará un informe trimestral detallado

*Se hará un rebalanceo del portafolio en la primera semana de cada semestre

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FIRMA

Cesar David Jaimes Maldonado

C.C 1.095.837.804

Análisis Fundamental

Después de hacer el informe del perfil del cliente pudimos notar que él es una persona con perfil agresivo y poca tolerancia al riesgo, está buscando generar las mayores utilidades posibles en el menor tiempo posible, el cliente tiene un capital de 20 millones de pesos, para cumplir estos objetivos decidimos crear un portafolio que este compuesto de la siguiente manera: 60%, referente a 12 millones  del capital será invertido en acciones, GRUBOLIVAR, PFAVH y BBVACOL, fueron las acciones escogidas para el portafolio, Por otra parte, se decidió que el 40%, referente a millones del capital restante será invertido en bonos, el bono elegido fue, BONO COLOMBIA 1a, ya que este bono esta hecho a un año y genera una buena rentabilidad a corto tiempo que es lo que el cliente busca.

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