Portafolio de inversión

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Introducción:

Un portafolio de inversión es una selección de documentos que se cotizan en el mercado bursátil, en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero, y está compuesto por una combinación de instrumentos de “renta fija y renta variable”.

El objetivo de un portafolio de inversión es buscar repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos como: acciones, depósitos a plazo, efectivo, monedas internacionales, bonos y bienes raíces, lo que a esto se le conoce como diversificación de cartera de inversión.

Existen diferentes tipos de portafolios:

• Conservador: Su objetivo es preservar el capital y tener máxima seguridad.
• Moderado: Mezcla entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos financieros para mitigar el riesgo.
• Crecimiento: Busca apreciación de capital invertido, con mayor ponderación hacia las acciones y fondos.
• Crecimiento agresivo: 100% renta variable, selecciona acciones de pequeñas y medianas capitalización, asume gran volatilidad.
• Portafolio especulativo: Puede hacer cualquier cosa basado en rumores y datos, gran riesgo buscando grandes retornos.

Horizonte de inversión, es el tiempo que tiene un inversor para dejar su dinero invertido.

Desarrollo:

Antes de realizar el portafolio primero se analizó el objetivo, el monto, horizonte de inversión y la selección de activo para realizar el portafolio.

Objetivo:

En este trabajo se decidió realizar un portafolio de inversión con el objetivo de tomar la mejor decisión de invertir para lograr obtener fondos  para una educación universitaria.

El portafolio de inversión ayuda a realizar un análisis previo sobre la manera ideal para obtener ganancias maximizando el rendimiento de las acciones para preservar el capital, sin exceder el riesgo que se debe asumir al momento de su inversión.

Monto:

En el portafolio que se realizó, se tomó en cuenta 3 acciones las cuales comprendían a: Samsung, Cemex y Netflix. El monto que se dispone invertir es de un máximo de $8000.00 MXN

Horizonte de inversión:

Para poder determinar el horizonte de inversión que se tendrá en el análisis del portafolio, se comprende un periodo de 5 años comenzando desde el 12 de septiembre del 2016 hasta el 13 de Septiembre del 2021.

Selección de activos:

Para este portafolio se tomaron en cuenta aquellas acciones que en la actualidad ofrecen productos o servicios considerados esenciales en la gran mayoría de la población estudiantil de entre 16 a 25 años de edad. Comenzando por Samsung con un precio de $ 32,677.70 aproximadamente por acción, Netflix con un costo de $11901 pesos mexicanos y un rendimiento de 0.18% aproximadamente y una de las empresas que hasta el momento ha tenido un rendimiento estable Cemex con un precio de $14.87 por acción.

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