PORTAFOLIO DE INVERSION

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PORTAFOLIOS DE INVERSION

Diana Vargas Cruz

Jesus Castro Rangel

Mariana Escobar

Docente

UNIVERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES Y DE COMERCIO INTERNACIONAL

PROGRAMA DE ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

SANTA MARTA

26/05/2021

PRESENTACION

Al ponerse en el lugar de un inversionista que cuenta con un capital y no sabe en qué invertirlo, se evidencia que existe un vacío de conocimiento que evita la claridad en la toma de decisiones acerca de cómo conseguir objetivos que quizá sí están mucho más claros, al reflexionar sobre esto, se encontró que no era un tema ajeno a la realidad de cada uno de nosotros, aún como estudiantes, pues una de las características comunes con que contamos todos es que buscamos mejorar nuestras condiciones de vida, por lo general a través de mejores condiciones laborales y económicas. El ahorro es uno de esos elementos básicos que se han establecido de forma clara en el imaginario colectivo y personal, pues desde jóvenes se nos demuestra y enseña que es una forma de conseguir los objetivos que buscamos, sin embargo, luego de ahorrar, siempre surge el interrogante ¿y ahora qué hago con este dinero?, al analizar las posibilidades sobre uso del dinero que ahorramos, por lo general surge la palabra “inversión”, pero sobre esta existe mucha menos claridad que sobre la palabra ahorro, por lo que se convierte en una búsqueda empírica y de consejos entre amigos, que termina en decisiones que no siempre son las más acertadas para las condiciones con que se cuenta en ese momento. Precisamente con este propósito, se decidió indagar sobre las formas más eficientes de invertir, se encontraron opciones como comprar una casa, invertir en bolsa, invertir en educación, y al final, se encontró el panorama que ofrece un portafolio de inversión, que pone a disposición métodos ya establecidos y variables claras que permiten a un posible inversionista diversificar y obtener ganancias mucho más sostenibles que realizándolo de forma empírica, finalmente se encontró que no existe una guía práctica que sirva de introducción a los métodos y herramientas alrededor de los portafolios de inversión, razón por la que se procede a realizar el trabajo de investigación al respecto.

QUE SON LOS PORTAFOLIOS DE INVERSION?

También se llama  cartera de inversión, y es una selección de documentos o valores que se cotizan en el mercado y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero.

El portafolio de inversiones puede consistir en la compra de diversas acciones de la bolsa de valores, pero por lo general implican la inversión en más de un activo al tiempo, lo que se conoce como diversificación.

Para que este portafolio se de éxito se identifican 4  categorías de activos:

Instrumento de deuda o renta fija: 

Los instrumentos de Renta Fija son aquellos que poseen un cronograma de pagos futuros conocidos para el inversor al  momento de la emisión y/o la compra. El inversor conoce de antemano la rentabilidad del instrumento si lo mantiene hasta su  amortización.

Instrumentos de renta variable:

Los instrumentos de Renta Variable son aquellos que poseen un cronograma de pagos futuros desconocidos para el inversor al momento de la emisión y/o la compra.

Productos derivados

Se llaman “Derivados” a aquellos valores negociables cuya evolución y condiciones “derivan” o dependen de un activo o producto subyacente.

Los activos subyacentes de los Derivados pueden ser activos financieros (tasas de interés, tipos de cambio de monedas,  índices, etc.) o productos básicos  (cereales, minerales, alimentos, etc.).

Metales: 

Son oro y plata que generalmente el inversionista adquiere a largo plazo.

Así los inversionistas tienen dos objetivos claro el primero desean que el rendimiento sea lo más alto posible, sabiendo, que es la rentabilidad que le ofrecen a sus activos, y el segundo que su rendimiento tengan características confiables, seguro y no sujeto a incertidumbre.

 Características de una cartera de inversión:

La mejor distribución de una cartera de inversión es aquella que diversifica el riesgo en sus distintos instrumentos financieros y también logra obtener la rentabilidad deseada.

Las características más importantes de una cartera son:

Facilidad para ingresar al mercado de capitales: Invertir en carteras de inversión le da la posibilidad al pequeño inversor beneficiarse del mercado de valores sin tener mayor conocimiento e información.

Manejado por un grupo profesional: Las compañías que manejan carteras de inversión (compañías de fondos de inversión o fondos mutuos, instituciones de seguros, etc.) son especialistas en el manejo de fondos y cuentan con equipos profesionales de gran experiencia, que buscan constantemente las mejores oportunidades de inversión en el mercado.

Bajos costos de intermediación: Esto se debe a que manejan volúmenes altos de dinero, con lo cual tienen mayor poder de negociación para lograr transacciones de bajo costo.

Diversificación: Como se mencionó anteriormente, la cartera de inversión está diversificada en distintos instrumentos financieros, lo cual logran reducir considerablemente la exposición al riesgo de las distintas inversiones.

Disponibilidad: Tener una cartera de inversión nos da la posibilidad también de tener disponibilidad inmediata de nuestro capital, a diferencia de otras inversiones que si bien prometen rendimientos mayores, no podemos disponer de nuestro capital en cualquier momento.

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