Plan De Marketing Empresa De Seguros

INDICE

Análisis de situación 03

FODA

ANALISIS DEL CONSUMIDOR

ANALISIS DEL DISTRIBUIDOR / COMPETIDOR

PROBLEMA CLAVE

EVALUACION GENERAL DE LA EMPRESA

MERCADO

Segmentación, Targeting y Posicionamiento S-T-P 04

SEGMENTOS DE MERCADO RELEVANTES, CLIENTES POTENCIALES

SEGMENTO META

ESTRATEGIA DE POSICIONAMIENTO

Mezcla de Marketing Extendida. Las 7 Ps 05

PRODUCTO

PRECIO

PLAZA

PROMOCION

PERSONAL

PROCESOS DE GESTION DE CLIENTE

Alternativas 06

RESPUESTA AL ANALISIS

ANALISIS ECONOMICO

Plan de Implementación, Monitoreo y Adaptación 09

PLAN DE IMPLEMENTACION

INDICADORES DE IMPACTO

Bibliografía 12

I. Análisis de situación

A. FODA

FORTALEZAS OPORTUNIDADES

-Trayectoria

- Marca

- Posicionamiento

- Cartera de clientes - Nuevos productos

- Fidelización de clientes

- Incorporar tecnología

- Segmentar clientes y crear agentes

- Servicios diferenciados

DEBILIDADES AMENAZAS

- Falta de innovación y actualización

- Poca variedad de productos y servicios

- Falta de convenios con empresas afines - Competencia: más eficiente y con productos acorde a las necesidades actuales del mercado

B. ANALISIS DEL CONSUMIDOR

- Clientes de carácter financiero, industria, ganadero, estatal, agropecuario y de servicios.

- UTD: La persona o jefe de hogar, Gerente Administrativo o Gerente General

- Compra para garantizar y resguardar bienes y minimizar sus riesgos

- Proceso de compra a través de agentes de seguro, corredores de seguro y call centers

C. ANALISIS DEL DISTRIBUIDOR / COMPETIDOR

- Empresas globales de alta competitividad que ofrecen amplia variedad de productos y servicios corporativos.

- Ofrecen productos novedosos, variados, innovadores y modernos.

AMBITO ECONOMICO: Crecimiento del PIB. Mayor consumo de productos a asegurar. Las compañías de seguros son uno de los 3 pilares de los mercados financieros junto con el de crédito o bancario y los mercados de valores.

AMBITO SOCIAL: Requerimientos legales que obligan a adquirir seguros (alquileres, compra de automóviles, casas, créditos bancarios, etc.)

AMBITO TECNOLOGICO: Sistemas modernos, software especializado para poder dar servicios más eficientes.

D. PROBLEMA CLAVE

Durante los últimos 3 años no ha crecido con respecto al crecimiento del mercado.

E. EVALUACION GENERAL DE LA EMPRESA

Compañía de seguros y reaseguros nacional, mediana con 20 años de trayectoria, que tuvo un alto crecimiento en sus inicios y un funcionamiento estable. En los últimos 3 años no creció de acuerdo al crecimiento de su sector debido a la incursión de empresas globales, falta de métodos y productos innovadores que le han restado competitividad.

F. MERCADO

Mercado en crecimiento con incursión de empresas globales que indican que el mismo es atractivo.

Datos relevantes tomados de Feller Rate – Clasificadora de Riesgo Paraguay (Febrero 2012):

El 47% de los vehículos usados de importación directa privada cuyo valor es alrededor del 50% menos de los precios que manejan las concecionarias paraguayas no cuentan con seguros.

El 40% de la población de Asunción cuenta con vivienda propia. Solo el 8,3% de los tomadores de seguro (particulares y empresas) adquieren el seguro hogar.

Solamente el 10% de los tomadores cuentan con seguro de vida.

II. SEGMENTACION, TARGETING Y POSICIONAMIENTO S-T-P

A. SEGMENTOS DE MERCADO RELEVANTES, CLIENTES POTENCIALES

Clientes de carácter financiero, industria, ganadero, estatal, agropecuario y de servicios; población de nivel medio a medio-alto.

B. SEGMENTO META

1) Población de nivel medio a medio-alto, propietarios de pequeñas y medianas empresas.

2) Agricultores y ganaderos de mediana producción.

C. ESTRATEGIA DE POSICIONAMIENTO

1. Fidelización a clientes actuales con servicios diferenciados

2. Venta de nuevos productos a clientes actuales

3. Expansión: nuevos clientes

III. MEZCLA DE MARKETING EXTENDIDA. LAS 7 Ps

A. PRODUCTO

- Seguro para automóviles

- Seguro de vida

- Seguro contra incendio

- Póliza hogar

- Seguro agropecuario

- Seguro contra riesgos tecnológicos

- Seguro de transporte

- Seguro de caución

- Seguro contra robo

- Seguro de responsabilidad civil

- Seguro contra accidentes personales

- Seguro contra todo riesgo en oficinas y consultorios

- Carta verde

B. PRECIO

Precios en dólares por variabilidad de la moneda.

C. PLAZA

1) Centros de atención al cliente

2) Página web

3) Call center

4) Redes sociales

5) Agentes de seguro

6) Corredores de seguro

D. PROMOCION

Brochures con productos nuevos entregados via correo

Promociones a través de la Página web y Redes Sociales

Publicidad en revistas (Touring, de clubes sociales, de medios)

Emails dirigidos

Visitas personalizadas a través de agentes y corredores de seguro

Call center dirigido con cross selling de productos

E. PERSONAL

Agentes de seguro

Call Center especializado

Customer service especializado en siniestros

Operativos administrativos

Mandos medios: supervisores, jefes

Gerentes

F. PROCESOS DE GESTION DEL CLIENTE

Se realizará vía call center, página web, agencias, agentes y corredores de seguro.

Fuerza de venta con énfasis en seguro de vida, incendio y agropecuario.

IV. ALTERNATIVAS

A. RESPUESTA AL ANALISIS

1ra. Etapa – Aplicación Inmediata, seis primeros meses: Fidelización de clientes actuales con servicios diferenciados.

2da. Etapa – Aplicación en segundo semestre: Oferta de nuevos productos a cartera actual.

3ra. Etapa – Aplicación en segundo año: Expansión, nuevos clientes del sector agropecuario.

B. ANALISIS ECONOMICO

ASEGURADORA PARANA S.A.

PROYECCION DE INGRESOS Y EGRESOS A 5 AÑOS

APUNTANDO A CAMBIOS EN SERVICIOS Y ATENCION AL CLIENTE

INDICADORES

CRECIMIENTO ESTIMATIVO EN POLIZAS: 20% ANUAL

RENOVACION ESTIMATIVA DE POLIZAS: 90% ANUAL

COSTOS CONSTANTES EN PROPORCION AL CRECIMIENTO

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