RIESGOS EN EL AREA DE CAJA

RIESGOS EN EL AREA DE CAJA

Los riesgos más significativos que se pueden evidenciar diariamente  en el área de caja, son muy frecuentes en las entidades pequeñas (sucursales), el primer riesgo observado son los vidrios, ya que en ocasiones no los tienen,  y si los tienen son muy débiles que con un golpe fuerte se pueden romper, también se puede observar que los sellos están a la mano de la persona, esto sucede cuando el cubículo es muy bajo y esto da fácil acceso para que puedan coger los implementos de la caja, como son los sellos, los cheques, cosas importantes que se encuentran a simple vista (se puede dar esto, en el momento que el cajero da la vuelta para acceder a la máquina de conteo de billetes, ya que a veces queda al espaldar de ellos).

En ocasiones sucede cuando el cajero por x o y motivo deja cierta cantidad de plata a la mano y se puede acceder a ella, esto va de la mano con lo mencionado anteriormente de que los vidrios no están o el cubículo es bajito. 

Otro riesgo que se evidencia es cuando la bóveda está muy visible y pueden mirar como es el proceso para ingresar a esta, para el ingreso al área de las cajas, esto ocurre cuando las puertas son muy frágiles o los funcionarios dejan a simple viste el carnet de acceso. Cuando los cubículos no tienen la separación adecuada el cliente puede observar los movimientos de otra persona.

También sucede que en el momento de que el cajero se levanta del puesto a validar un cheque a otro lugar de la misma entidad y deja visible un documentos o dinero el cual se puede acceder a ello, en ocasiones el área de caja no cuenta con la suficiente seguridad esto ocasionando que sea difícil realizar un reconocimiento si se presenta un robo, a esto también se le agrega que muchas veces no utilizan los lectores de huella digital haciendo que cualquier persona puede realizar un retiro sin ser autorizada.

Fraude financiero

El fraude financiero es el robo de dinero que se lleva a cabo mediante un engaño, chantaje, o la recaudación indebida del dinero en efectivo con el fin de beneficiarse o proveer algún servicio. Fraudes financieros implican una serie de engaños con respecto a la confianza, o bien la falsificación de documentos reales. En el primer caso, los delincuentes usan el engaño para obtener beneficios en forma ilegal; en el segundo caso, pueden falsificar documentos legales como certificados de propiedad o valores para obtener dinero ilegalmente, la anulación de facturas cobradas y venta de servicios que no son declarados en impuestos.

La suplantación digital se posiciona como la forma más común de fraude financiero. Las estafas digitales originadas desde Colombia aumentaron 2,43%, mientras que a nivel global crecieron 1,49% entre enero y abril Iván Cajamarca Con el incremento de la digitalización del sistema financiero, a raíz de la necesidad de prevenir cualquier tipo de contacto por la alta probabilidad de contagiarse de covid-19, los fraudes digitales originados desde Colombia aumentaron el 2,43% en el sector, siendo la suplantación de identidad la modalidad más común de estafa en esa industria

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