SWIFT

Índice

1. Introducción                                                                                i

1. Información sobre la empresa                                                        1        
2. Historia de SWIFT                                                                        2
3. Gobierno corporativo                                                                3
4. Estructura organizativa                                                                6

1. Las Regiones                                                                         6
2. Los Grupos                                                                        6
3. Marketing                                                                         6
4. Operaciones
5. Relaciones con accionistas                                                         7
6. Finanzas y Administración                                                         7
7. Las funciones corporativas                                                        7

1. Supervisión de SWIFT                                                                7

• Objetivos, áreas de interés y limitaciones                                 8
• Supervisión cooperativa internacional                                         8
• Acceso a la información                                                         9

1. Usuarios de SWIFT                                                                         9

• Instituciones financieras supervisadas                                        9
• Entidades no supervisadas con actividad en el sector financiero        9
• Grupos cerrados de usuarios y entidades corporativas                9

1. SWIFT como Sistema de Comunicación Interbancaria                         10        

1. Códigos SWIFT ó BIC                                                                11

1. Código de identificación bancaria (BIC)                                        11
2. Ejemplos de algunos Banco que utilizan el sistema SWIFT                12        

• En Panamá                                                                 12
• Internacional                                                                12

1. Ruta ABA                                                                                 12
2. Identificador de entidad de negocios (BEI)                                12

1. Conexión con SWIFT                                                                 13

1. Paso 1: Afiliación a SWIFT                                                         13        

• Miembro pleno                                                                 13
• Submiembro                                                                         13
• Participante                                                                         13        
• Sociedad                                                                         13

1. Paso 2: Conexión con SWIFT                                                         13
2. Paso 3: Activación                                                                 14

1. Transferencia Vía SWIFT                                                                14
2. Partes que Intervienen                                                                 15

1. Ordenante                                                                        15        
2. Banco Emisor                                                                        15
3. Banco Corresponsal                                                                16
4. Banco Pagador                                                                        16
5. Beneficiario                                                                        16        

1. Funcionamiento de la Transferencia                                                16

1. Solicitud de la Orden de Pago                                                16

• Gastos SHA                                                                 17
• Gastos BEN                                                                 17

1. Emisión de la Transferencia                                                        17
2. Recepción y Abono de los Fondos                                                17
3. Transferencias                                                                        17

1. Ejemplo de transferencias en un banco de la localidad                        18
2. Costo del Sistema SWIFT                                                                19

1. Membresía                                                                        19        
2. Costo aplicaciones                                                                19

1. Ventajas del sistema SWIFT                                                        20
2. Desventajas                                                                                 21
3. Soluciones del cliente                                                                 21        
4. Soluciones por área de negocio                                                22
5. SWIFT en cifras                                                                        24

Conclusión                                                                                26

Bibliografía                                                                                27

1. Introducción

Vivimos en una época de grandes cambios: las transformaciones sociales, políticas, culturales y principalmente tecnológicas, se suceden a un ritmo vertiginoso y con una amplitud no nunca presenciada.   Estos cambios crearon interrelaciones entre los países, abriendo el camino para las actividad humana a la escala mundial.  Toda esta realidad afecta directa e indirectamente a la vida de los países, en sus sectores de actividad, en las empresas y también en las personas. Se crean nuevas oportunidades de negocio, siempre complementadas con nuevas amenazas dada la globalización de la actividad económica.  Esta "innovación" que consiste en la interdependencia económica de los países resulta de nuevos desafíos, por el hecho de que cada vez más las empresas (donde naturalmente se incluye la actividad bancaria) sienten la necesidad de definir su estrategia competitiva teniendo en cuenta no solo los mercados domésticos sino también los mercados y empresas del mismo sector de actividad en los otros países.  Esta situación obliga las empresas a ganar nuevas competencias en el sentido de mantenerse competitivos, en un mercado cada vez más global y más exigente.

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