Sarlaft

El tema en el cual se desarrolla este ensayo es la importancia de la circular 022 de 2007 de la súper intendencia financiera de Colombia la cual expresa en su contenido los pasos a seguir en las entidades financieras para evitar el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

Dicha circular previene el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo dejando en claro los riesgos asociados que enfrenta el sistema financiero que son el riesgo reputacional, el riesgo legal, el riesgo operativo y el riesgo de contagio que enfrentan las entidades financieras a base de prevenir que se introduzcan o canalicen en el sistema financiero recursos provenientes de las actividades ilícitas ya mencionadas.

Para evitarlo se debe conocer muy bien el cliente ya sea persona natural, personas expuestas públicamente y que gocen de algún grado de poder o reconocimiento público y también personas que manejan recursos de campañas políticas ya que de estas últimas se deriva un alto grado de corruptibilidad por su alta cantidad de ingresos económicos y su gran manejo de poder.

En mi opinión el valor de dicho documento está en el manejo y la claridad que se le da a los ingresos de las personas, ya que con la vigilancia y el debido proceso de las entidades se pueden prevenir y canalizar los ingresos sucios los cuales afectan el desarrollo de Colombia y aumentan el crecimiento de la pobreza, la inseguridad, el desprestigio los cuales nos han llevado a un decrecimiento.

Es recomendable leer esta circular ya que allí nos podemos empapar de este tema y así podemos prevenir timos o ciertas irregularidades que se pueden dar en el manejo de nuestro capital, y así aportarnos a nosotros mismos y a la sociedad que tanto lo necesita.

Bibliografía: circular 022 del 2007 de la súper intendencia financiera de Colombia

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