Seminario de Actualización Avance

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Rodrigo Alberto García Enciso

Seminario de Actualización II

Avance 2

CDMX 7 de Septiembre 2017

Introducción

En este trabajo, se desarrollara un portafolios de inversión para una organización. Se desarrollara el portafolios a través de los conocimientos adquiridos y la investigación realizada. En esta etapa se establecerá el monto a invertir, plazo, productos, rendimiento y se justificará cada proceso y decisión tomada en base a los rendimientos e información del mercado actual.

¿En qué casos recomiendas que el dinero se invierta en la bolsa de valores?

Se recomienda comenzar a invertir en la bolsa de valores cuando se tiene experiencia y conocimientos sobre los movimientos y como se realizan los procedimientos. Para invertir en la bolsa de valores se tiene que tener un presupuesto establecido y una planeación de cómo se realizara la inversión, tomando en cuenta los plazos elegidos así como los riesgos que conlleva. Elegir los productos requiere un correcto análisis para minimizar el riesgo y poder pronosticar los movimientos que tenga la inversión.

¿Cuál sería el procedimiento que tu empresa debe seguir para realizar una inversión en la bolsa de valores?

1. Conocer el mercado de la BMV

2. Identificar los diferentes productos que se comercializan y sus rendimientos

históricos

3. Acercarse con un intermediario para asesorar a la empresa sobre las

inversiones

4. Definir una planeación y presupuesto

¿Recomendarías invertir el 100% del excedente en valores de alto riesgo o realizarías una combinación de inversiones a plazo en el sector bancario, con inversiones en acciones en la Bolsa Mexicana de Valores? ¿Por qué?

Recomendaría invertir en el sector bancario y otra parte en la BMV, para tener mejores rendimientos y mayor seguridad en las inversiones se deben diversificar. Esto es no destinar todo el capital en un solo producto, en este caso los valores de alto riesgo nos podrían dar rendimientos mayores y se podría diversificar invirtiendo en mas de uno, pero el riesgo es mayor y podríamos entrar en riesgo si el análisis y pronóstico no son como se esperaba. Es por esto que optaría por otros 2 productos, uno de alto y otro de riesgo menor.

Portafolios de Inversión

20 MDP estarán destinados a pagar pasivos en el primer año de que se ejerce el portafolio 30 MDP serán para cubrir inversiones en tecnología en el siguiente ejercicio cuando comience a operar el portafolio 50 MDP podrán ser invertidos a más de 3 años por la empresa

Considera que vas a comenzar a operar el portafolio en el mes de febrero

Monto a invertir

Disponible

Año 1: 80 MDP

Año 2: 30 MDP

Año 3: 60 MDP

Tipo de producto (inversión a plazo, acciones de una empresa)

Año 1: 40 MDP CETES / 40 MDP Acciones BMV

El primer año se invertirán 80 MDP que se tienen disponibles, 40MDP serán invertidos en instrumento de renta fija (CETES) y los otros 40MDP se invertirán en instrumentos de renta variable (acciones BMV).

Año 2: 30 MDP CETES

Para el año 2, se tienen disponibles 20MDP + 10MDP de la inversión de CETES que se hizo en el año 1. Los 30MDP se invertirán nuevamente en CETES.

Año 3: 60 MDP CETES

Para el año 3, se tienen disponibles 60MDP, esto porque, se liberaron 30MDP de la inversión en tecnología del año 2 y se recupero la inversión de 30MDP hecha en CETES del año 2 también. Por lo que se volverá a invertir en CETES.

Los productos financieros en los cuales se invertirá será en CETES y en acciones de la Bolsa Mexicana de Valores.

CETES: Certificados de la Tesorería de la Federación son títulos de crédito al portador denominados en moneda nacional pertenecientes o que se encuentran bajo responsabilidad del Gobierno Federal.

Son títulos regulados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) que tiene la facultad de colocarlos a descuento o bajo par. Asimismo, la SHPC es la que se encuentra encargada de determinar cuáles son los montos, rendimientos, plazos y condiciones de colocación.

Acciones: Títulos de Valor que representan un parte alícuota del capital social de una empresa, otorgando o limitando derechos corporativos y/o patrimoniales de un socio.

Son reguladas por la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) es una institución privada que opera bajo concesión de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de acuerdo a la normatividad de la Ley del Mercado de Valores. La BMV es un organismo autorregulatorio, es decir, tiene facultades para establecer normas supervisables y sancionables por sí misma.

Plazo durante el cual se realizará la inversión

Razón por la que propones esta inversión

Se propone esta inversión ya que durante los 3 años del ejercicio se tiene una variación anual del capital disponible para invertir. Por tanto durante los 3 años los montos son diferentes.

Se decide invertir el 40% del capital en renta variable a través de acciones de la BMV porque aunque es una inversión mas arriesgada, ofrece mejores rendimientos si se realiza a largo plazo, de esta manera se tiene una mayor certeza de que se tendrá el retorno del capital así como de un mayor rendimiento total. La BMV opera bajo concesión de la SHCP y regulada por el Banco de México, lo que ofrece seguridad y aumenta el interés de invertir al tener rendimientos altos.

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