TEMA DE INVESTIGACIÓN “PORTAFOLIO DE INVERSIÓN”

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DIRECCCIÓN DE POSTGRADOS

MAESTRIA EN ADMINISTRACION FINANCIERA

ASIGNATURA:

INGENIERIA FINANCIERA

CATEDRATICO:

ING. RUBEN LÓPEZ

TEMA DE INVESTIGACIÓN

ANTEPROYECTO

“PORTAFOLIO DE INVERSIÓN”

INTEGRANTES

                          Alvarado Rocha Missraín Alexander          AM100714

Castillo Quintanilla Helmut Abner                CQ100613

Carolina Raquel Orellana Miranda               OM 101413

Valle Escobar Héctor Antonio                       VE100413

SAN SALVADOR, 12 DE MAYO DE 2014

TABLA DE CONTENIDO

      Página

INTRODUCCION ………………………………………………………………..2

OBJETIVOS ………………………………………………………………………3

GENERAL………………………………………………………………………….3

ESPECIFICOS…………………………………………………………………....3

MARCO TEORICO………………………………………………………………..4

PERFIL DEL RIESGO…………………………………………………………....4

GENERALIDADES………………………………………………………………..8

SUPUESTOS……………………………………………………………………...11

CONCLUSION………………………………………………………………….....12

INTRODUCCIÓN

El presente anteproyecto tiene como finalidad mostrar al inversionista financiero información sobre el  análisis en la variación de precios de los productos financieros siguientes:

• Bonos
• Acciones
• Commodities y
• Monedas.

Para facilitarle la decisión de invertir. Ya que la información es la principal herramienta para identificar oportunidades de comprar o vender.

Invertir es una oportunidad para hacer crecer su dinero; pero ¿Por qué invertir?  Porque a través de la inversión puede lograr que crezca su patrimonio a lo largo del tiempo y alcance sus metas y sueños. Parte del éxito en las inversiones tiene que ver con la información oportuna y sobre todo saberla interpretar para determinar de qué manera podría representar una oportunidad para el crecimiento de su patrimonio.

A la vez presentamos el perfil del riesgo del inversionista  el cual debe considerar la diversificación para mitigar los riesgos en un mismo país, industria o sector y así lograr obtener mayor rentabilidad y grado de liquidez.

1. FORMULACION DE OBJETIVOS

1. OBJETIVO GENERAL

Analizar tendencias de crecimientos de precios de instrumentos financieros como, Acciones, Bonos, Commodities, Monedas. Para que el inversionista pueda tomar la mejor decisión de invertir.

1. OBJETIVO ESPECIFICOS

• Analizar tendencias de crecimientos de precios en Acciones, Bonos, Commodities, Monedas.
• Analizar el perfil del riesgo del inversionista.

1. MARCO TEORICO

II.1  PERFIL DEL RIESGO

Existen diversos tipos de riesgos en los que puede incurrir un inversionista entre los cuales podemos mencionar algunos como los siguientes:

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Después de analizar  algunos tipos de riesgos podemos decir que la Calificación de Riesgo, expresa la capacidad de la empresa para cumplir con los compromisos adquiridos mediante la emisión, tales como el pago de los intereses y del capital.

Y es por ello que nos dirigimos a descubrir qué tipo de Inversionista es usted….

A través del siguiente cuestionario:

1. ¿Cuántos años tiene de funcionar su empresa en el mercado?

1. Menos de 10 años    (3)
2. Entre 10 y 25 años    
3. Más de 25 años

1. Lo que tiene invertido o planea invertir ¿qué porcentaje representa del total de activos de su empresa?

1. Menos del 10%     (1)
2. Entre el 10% y el 50%
3. Más del  50%

1. Qué objetivo tiene a la hora de invertir?

1. Ganar más que un depósito de ahorro pero que mi inversión esté libre de riesgo. (3)
2. Quiero acumular capital con una buena rentabilidad para financiar mis metas futuras.  
3. Quiero ganar mucho dinero en el corto plazo

1. Qué relación de rentabilidad y  riesgo desea en su inversión?

1. Nunca arriesgaría mi inversión inicial, aunque pierda oportunidades de ganar más dinero.
2. Asumo ciertos riesgos pero no me gusta que los precios varíen mucho.
3. Busco alta rentabilidad y sé que con eso me arriesgo a perder dinero.(3)

1. Qué haría con su inversión si se entera de una noticia negativa que afecte el mercado o el precio de sus inversiones?

1. No me arriesgaría y vendería inmediatamente
2. Vendería una parte
3. Invertiría en otro instrumento (3)

Cálculos

Asigne la siguiente puntuación

Pregunta 1 y 3

1. 3 puntos
2. 2 puntos
3. 1 punto

          Pregunta  2, 4 y 5

1. 1 punto
2. 2 puntos
3. 3 puntos

RESULTADOS Y TIPOS DE PERFILES:

Si obtuvo entre 8 y 12 puntos usted es un

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