Casos de uso y actividades

Caso de  uso #1

Registrar solicitud de crédito

Objetivo

Verificar que la solicitud hecha por el cliente cumpla con los requisitos necesarios determinados por la financiera.

Actor

Cliente, asesor de créditos

Pre-condición

Cliente haiga llenado solicitud

Flujo normal

1. El cliente presenta la solicitud  de préstamo con sus datos.
2. El asesor de créditos recibe la solicitud de préstamo.
3. El sistema muestra una ventana  en la cual le pide número de identificación

Y contraseña al asesor de créditos para que este pueda ingresar y tener acceso a la información.

1. El asesor de créditos ingresa su  número de identificación y contraseña.
2. El sistema comprueba la validez y acepta las entradas del asesor de créditos.
3. El Sistema muestra una ventana en la cual se ingresaran los datos.
4. El asesor de crédito ingresa al Sistema de crédito los datos Del cliente.
5. El asesor de créditos puede verificar los datos del cliente  eligiendo la opción ver datos.
6. El sistema muestra una ventana donde se muestra la información  del cliente.
7. El asesor de créditos  evalúa  y verifica   que no existan datos erróneos.
8. el asesor de crédito  acepta el ingreso de los datos como conformidad.
9. El sistema acepta los datos ingresados.
10. Sistema actualiza base de datos con  nuevos registros.

Flujo alterno:

Si el  nombre o contraseña del asesor de créditos son incorrectos  el sistema le da la opción de reintentar.

Si se registra un error o repetición en los datos  el asesor de crédito  informa al cliente sobre el fallo, brindándole  la opción de que pueda modificar los datos.

Caso de uso#2

Evaluación de créditos

Objetivo

Permitir la aceptación por parte de la financiera para aprobar el crédito.

Actor

Comité de crédito, asesor de negocio.

Pre-condición

El cliente debe estar registrado en la base de datos del Sistema financiero.

Flujo normal

1. El asesor de negocio revisa la solicitud de crédito registrada.
2. Si el cliente es apto  simulara calendarios de pago.
3. El asesor de negocio solicitará requerimientos de créditos.
4. El asesor de negocios fedeteara los documentos recibidos.
5. El asesor de negocios tomara en cuenta una visita  :

Entonces  ejecutara visita al negocio o domicilio y confirmara si el cliente está conforme.

1.  Si el cliente está conforme desarrolla propuestas de crédito.
2. El asesor de negocios armara expediente de crédito.
3. Emite al comité de créditos  dicho expediente.
4. Comité de créditos  revisara y evaluara propuesta.
5. Luego el comité de créditos envía  respuesta de evaluación al asesor de negocios.
6. Asesor de negocios visualiza respuesta de evaluación.

   11        Si la solicitud fue aprobada  se aprueba la solicitud en el sistema.

Flujo alternativo:

1. Si el cliente no es apto  informara rechazo de solicitud.
2. Si no se desarrolla propuesta de visita de todas maneras se  desarrolla propuesta de crédito.
3. Si la solicitud no fue aprobada  rechaza solicitud del  sistema, el asesor de negocios  ubica al cliente e informa rechazo de crédito.

Caso de uso#3

Desembolso

Objetivo

Otorgar el dinero al cliente.

Actor

Operador, sistema.

Pre-condición

El  crédito del cliente debe haber sido aprobado.

Flujo nominal:

1. Operador verifica documento de aprobación.
2. Si todo está conforme  el operador  genera e imprime cronograma de pagos.
3. Hace firmar todos los documentos necesarios al cliente.
4.  El operador Adjunta documentos en el expediente.
5.  El operador Registra desembolso en el sistema.
6. Operador otorga dinero al cliente. (se efectúa el  desembolso).

Flujo alternativo:

1. si no está conforme la documentación de  aprobación  se solicitara regulación.

Caso de uso#4

Generar  informe de créditos otorgados.

Objetivo

Generar el informe  del estado actual de créditos otorgados.

Actor

Sistema, asesor de créditos.

Pre-condición

Registros de desembolsos.

Flujo nominal:

1. El asesor de créditos entra al sistema de control de pagos.
2. El sistema pide número de  identificación y contraseña del asesor de créditos para q este pueda ingresar y tener acceso a la información.
3. El asesor de créditos ingresa su número y contraseña.
4. El sistema comprueba validez y acepta la entrada.
5. El sistema muestra una ventana  para solicitar los datos de la solicitud de préstamo.
6. El asesor de crédito ingresa datos del cliente con su respectivo código de solicitud.
7. El sistema muestra datos del cliente.
8. El asesor de crédito da orden al sistema para que elabore el reporte de crédito.
9. Sistema genera la información del crédito otorgado al cliente y lo muestra al asesor de crédito.
10. El asesor de créditos da su aceptación  e ingresa su conformidad  al sistema.
11. El sistema guarda el registro de información  de los datos.

Flujo alternativo:

1. Si el nombre o contraseña del asesor de créditos son incorrectos el sistema le da la opción al asesor de créditos  de reintentar o cancelar su ingreso.

Caso de uso#5

Evaluación de informes de créditos otorgados.

Objetivo:

Informar  al cliente sobre  el pago que debe hacer  o  las medidas de no efectuar el pago.

Actor

Sistema y asesor de créditos.

Pre-condición

Informe  de clientes en el Sistema para su respectiva consulta.

Flujo normal:

1. el asistente de crédito realiza la consulta de los datos del cliente  ingresando su  respectivo nombre y código de reporte (informe).
2. El sistema muestra la información del cliente para poder facilitar la evaluación.
3. El asesor de crédito evaluara  el reporte de crédito del cliente.
4. El asesor de crédito ingresa al sistema las acciones que se toman de acuerdo al cumplimiento o retraso de pagos.
5. El sistema ingresa  la información sobre las acciones  que se tomaran  para que sean consultadas.