Contabilidad

Para: INVERSIONES MIS VIEJOS 2410 C.A.

De: Lic. Rafael López

Asunto: Flujo de Caja Proyectado

Fecha: 18 de Marzo de 2013

PREMISAS UTILIZADAS

Para el presente informe en cuestión se utilizaron los siguientes parámetros tanto en base al comportamiento histórico de las cifras financieras, como a las posibles variaciones que pudieran presentarse en un futuro mediato:

1.- El presente informe se ha elaborado a petición de una Institución Financiera en la cual el cliente en cuestión está tramitando un crédito por Bs. 250.000,00.-

2.- El crédito va a ser invertido en capital de trabajo lo cual es necesario para la generación de ingresos en la actividad desempeñada.-

3.- El plazo de devolución va a ser Treinta y Seis (36) meses, en cuotas consecutivas. La tasa activa se ha pactado en el 21% anual.-

4.- Los Ingresos por ventas se van a sostener, como consecuencia directa de la inversión del crédito.-

5.- El costo de servicio se ha cuantificado en alrededor del 45% de los ingresos brutos.-

6.- Los gastos generales se estiman que tengan una incidencia del 9% sobre los ingresos.-

7.- El ramo que explota la firma mercantil ya tiene un mercado seguro y diverso. Se trata de la venta de agua mineral en envases y ventas de equipos, lo cual es necesario indispensable para el desenvolvimiento del comercio y de la comunidad en general.

8.- El flujo de caja proyectado se presenta en Bolívares Fuertes, bajo el nuevo esquema de la reconversión monetaria.-

9.- No se preveen más costos y gastos que los ya estimados y se espera que aumenten o se sostengan los ingresos, ya como consecuencia del efecto inflacionario o por crecimiento de la demanda.-

Esperando que el presente informe, sea útil a sus propósitos, me reitero,

Atentamente,

Lic. Rafael José López Sánchez

Contador Público

C.P.C. No. 3054

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