Controles De Entidades Financieras

CONTROLES QUE SE LLEVAN A CABO EN LAS ACTIVIDADES QUE SE EJERCEN EN LA ENTIDAD FINANCIERA (ANTE NORMAS DE VINCULACION DEL CLIENTE Y REGISTRO DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS)

Las normas que la mayoría de entidades financieras adoptan para prevenir LA/FT son el requerimiento de varios datos de el solicitante como: nombres y apellidos completos o razón social de la persona natural o jurídica que quiere vincularse a la entidad y su numero de identificación sea cedula de ciudadanía, tarjeta de identidad o bien sea su cedula de extranjería y pasaporte para titulares de visa turista o visitante u otra clase de visa con vigencia inferior a 3 meses, y es con el motivo de verificar completamente que se va a realizar una vinculación completamente legal y así la entidad no se pueda ver involucrada en varios delitos existentes, es muy necesario tener certeza o poder tener mas seguridad de la persona o empresa con la que se esta apunto de adquirir un compromiso, también se necesitan varios datos mas como su teléfono y dirección, su ocupación ingresos y egresos mensuales, manifestación de manejo de actividades con moneda extranjera; en el caso de fiducia la clase de recursos e identificación del bien que se entrega, También para el resto de entidades es necesario solicitar la autorización al cliente para consultar y realizar reportes a las centrales de riesgo. firma y huella del solicitante y fecha de diligenciamiento. Adicionalmente en los bancos es muy necesario tener una rigurosa seguridad, registrar y verificar que el dinero que entra y sale de las cuentas que hacen parte de la entidad sea en cantidades que coincidan y encajen con la actividad de su titular o que en distintas entidades no salga ni entre dinero sin una explicación coherente y legal. Estas normas son completamente necesarias y útiles para la entidad ya que en caso de descubrirse alguna actividad fraudulenta seria mas fácil encontrar a los responsables contando con sus datos y también la colaboración de funcionarios quienes tienen contacto directo con los clientes y son quienes pueden reportar actividades sospechosas de ellos y también de funcionarios dentro de la entidad. Junto con muchos mas métodos que están diseñados para prevenir actividades fraudulentas.

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