DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES ACTIVIDAD SEMANA 1

ACTIVIDAD SEMANA 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

2. Como en el caso anterior, describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros, para obtener la aprobación de un producto.

• Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.

• Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.

• Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.

• Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

Los canales directos a proporcionar esta información son:

• Directamente del cliente

• Centrales de riesgo

• Proveedores o empresas con relaciones comerciales

• Base de datos o Internet

Dicha información debe ser almacenada en la base de datos de la empresa, donde por ningún motivo podrá ser de acceso alguno por alguien ajeno a la entidad.

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