Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales Semana 1

Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

ACTIVIDAD SEMANA 1

Amigo Aprendiz:

Iniciando este curso, realizaremos las siguientes actividades que nos proporcionarán el conocimiento de la los hábitos de pago y respaldo patrimonial que la persona posee, con este resultado se minimiza el riesgo operativo y crediticio al iniciar cualquier operación. Adelante, su dedicación y entusiasmo le proporcionarán el conocimiento para un buen desempeño laboral.

A continuación encontrará tres ejercicios en donde se evidenciarán los resultados de aprendizaje propuestos para esta semana, en el tema de la vinculación del cliente:

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

CLIENTE INFORMACION REQUERIDA CARACTERISTICAS VIGENCIA

xxxxx Información contable

• Balance General

• Estado de Resultados

• Presupuestos de Efectivo.

• Estado de Fuentes y aplicación de Fondos.

• Flujo de efectivo 1. Razonabilidad

2. Oportunidad Toda modificación de la información que los

clientes presenten, debe ser insertada en las bases de datos y conservada en

La carpeta individual de cada uno de ellos. Es importante indicar que los

convenios bancarios y la Supe financiera establecen que la información

financiera debe ser actualizada anualmente, si esto no es posible la institución

se ve obligada a calificar las operaciones de crédito en nivel de riesgo B

Establecido por la Superfinanciera.

3. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

CLIENTE INFORMACION REQUERIDA CARACTERISTICAS VIGENCIA

xxxxx Información comercial

• Conocimiento del cliente

• Conocimiento del negocio por parte del propietario, socios, directivos

• Trayectoria en el mercado

• Posicionamiento

• Principal competencia

• Principales clientes y proveedores

• Ubicación geográfica.

• Comportamiento o historial crediticio tanto de la empresa como de los socios y administradores. 1. Pertinencia

2. Confiabilidad

3. Actualidad

4. suficiencia Toda modificación de la información que los

clientes presenten, debe ser insertada en las

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