Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales Semana 1

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES.

ACTIVIDAD SEMANA 1

“La Vinculación del Cliente VS La Información Requerida”

La vinculación de los clientes a una entidad financiera, requiere de un proceso estructurado y dirigido, ya establecido por las leyes y normas, el cual varía de acuerdo al tipo de entidad que se dirija y el tipo de vinculación requerida.

Encontramos diferentes productos y servicios, que varían de una entidad a otra, pero que por lo generan, resultan en conseguir y concluir la misma información.

PRODUCTOS Y SERVICIOS.

• CAPTACION – COLOCACION - SERVICIO

• Cuenta de Ahorros
• Cuenta Corriente
• Certificado de Depósito a Término (CDT).
• Microcréditos
• Crédito de Libre Inversión
•  Líneas de Crédito (Tarjetas)
• Convenios Empresariales
• Pago de Nomina
• Recaudo
• Entre Otros

INFORMACION REQUERIDA

• Cuentas de Ahorro y Corriente.

• Formulario de la Entidad
• Fotocopia del Documento de Identidad (Ampliado al 150%)
• Carta Laboral
• Certificados de Nomina (Empleados)
• Declaración de Extra juicio (Independientes)
• Declaración de Renta
• Certificado de Cámara y Comercio (Vigencia Inferior a Un Mes)
• Fotocopia del Registro Único Tributario (RUT). (Actualizado)
• Declaración de Ingresos y Retenciones (Ultimo Año)

La información que debe ser objeto de actualización es aquella susceptible de cambiar, es decir, aquella “…que por su naturaleza pueda variar.” Así, teniendo en cuenta que el formulario de vinculación de clientes requiere la información relacionada con los ingresos mensuales y los ingresos operacionales del cliente - rubro que se supondría cambia de un año para otro – se entiende que la obligación de actualización recae sobre este. (Dirección, teléfono, actividad, origen de los recursos etc.).

CANALES UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES, PARA LA CORROBORACION DE INFORMACION.

En cuanto a los medios a los que acuda la entidad para el acopio y/o recaudo de la información que debe ser actualizada por sus clientes, estos son del resorte exclusivo de cada una de ellas, no siendo competencia de esta Entidad sugerir o señalar alguno, por cuanto la norma señala “que” es lo mínimo que las entidades deben tener y hacer; le corresponde a las entidades establecer  “como” lo van a hacer; con el fin de evitar el fraude de información.

...