Las Etapas del SARLAF

Lo primero que se debe hacer para resolver este caso es tener en cuenta, todas las etapas y temas que integran el Sarlaft que hemos visto en las anteriores semanas:

Las Etapas del SARLAF:

• Identificación,

• Medición o evaluación,

• Control, y

• Monitoreo

También, sus respectivos elementos, los cuales deben desarrollar, siempre que resulte aplicable, las etapas del sistema:

• Políticas.

• Procedimientos.

• Documentación.

• Estructura organizacional.

• Órganos de control.

• Infraestructura tecnológica.

• Divulgación de información.

• Capacitación.

Para que los mecanismos adoptados por las entidades operen de manera efectiva, eficiente y oportuna, el SARLAFT deberá contar como mínimo con los siguientes instrumentos:

• Señales de alerta,

• Segmentación de los factores de riesgo en relación al mercado,

• Seguimiento de operaciones,

• Consolidación electrónica de operaciones

Después de este proceso Identificamos el caso del Señor Ricardo, quien por sus movimientos financieros recientes ha levantado sospechas en nuestra entidad dado a que no es común que maneje tan altas cifras de dinero en su cuenta, ya que este no está actuando de manera común podría poner en riesgo nuestra Entidad Bancaria y estar vinculado en el lavado de activos.

Como gerente de esta organización tengo que hacerle entender a las personas que trabajan conmigo en temas financieros y por precaución, la necesidad de implementar el conocer de cerca a los clientes, dados a que estos son el objetivo principal de la organización y para los cuales trabajamos.

En el caso del señor Ricardo Alba, se empezaría por conocerlo de diferentes maneras, tres en especial.

1. Siendo el cliente amigo del banco,

2. conociendo la documentación completa del cliente

3. analizando sus gustos en lo que compra

Esta ultima la cual es excelente estrategia en el momento de detención de lavado de activos o financiación del terrorismo.

Esta investigación se hace cuando algún usuario o cliente tienen movimientos poco comunes en sus cuentas financieras que puedan llamar la atención del gerente en forma negativa, el banco debe, como órgano financiero tener la responsabilidad de mantener una imagen impecable para guardar una alta reputación.

Como encargado me pondría en la función de saber exactamente a qué se dedica el señor Ricardo y de donde viene su principal fuente de dinero y de donde más podrían venir, como también cuáles son sus futuras inversiones, además de la respectiva indagación al porqué del aumento en sus movimientos financieros.

Dado a que el señor Alba presenta una operación bastante inusual, su capacidad económica ha aumentado

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