Plan De CRM

CASO EDYPIME

EDYPIME, es una empresa que brinda préstamos a todo microempresario emprendedor que requiere capital para innovar, crear su negocio o para uso personal, no requiere que el negocio sea grande (puede ser bodegas, puestos de mercado, etc), asimismo, cuando los montos son pequeños no requiere tener aval ni garantía y puede ser clientes nuevos o clientes recurrentes (aquellos que solicitan préstamo por segunda vez).

Los Funcionarios de Negocios son los encargados de conseguir los clientes y están caracterizados de acuerdo a su experiencia en el rubro, es decir, el funcionario de negocio más experimentado está catalogado por FN1 y pertenece al área de negocio y luego se cuenta con funcionarios de tipo FN2 y FN3.

Una vez aprobado el crédito pasa a Operaciones para realizar el desembolso y el funcionario menciona al cliente los compromisos que adquiere y las reglas que deberá cumplir.

La efectividad que ha tenido esta empresa ha sido bastante buena, sin embargo, la alta Dirección desea contar con información que le permita tomar decisiones entre abrir una nueva sucursal y en qué lugar, para lo cual, uno de los requerimientos de la alta dirección es contar con información útil que le permita definir el perfil de clientes con que cuenta la empresa y con toda información que sea de utilidad para tomar la mejor decisión. Para ello Usted, experto en análisis de datos, forma parte de la Gerencia Comercial debe preparar la información requerida, para esto, Usted cuenta con información del año 2011 que se adjunta, asimismo, a continuación se detalla la definición del contenido de la información para una mejor comprensión.

La definición de los códigos de las columnas es como sigue:

fec: mes

codEva: código de evaluación

Tipcre:Tipo de crédito: SIN AVAL, CON AVAL

Garantía: si o no

caprobado: si está aprobado es A , sino, N

ccodcli: código del cliente

fech_desemb: fech de desembolso

fech_aprob: fecha de aprobación

fech_sol:f echa de solicitud

Producto: si el préstamo es para consumo o para su negocio (microempresa)

clas_per: si es natural o jurídica

cmoneda: soles(1) o dólares (2)

ncapdes: capital desembolsado (prestado)

Ncuotas: número de cuotas

Destino: mejoramiento, activo fijo no inmueble, capital de trabajo

Modalidad: ampliación, nuevo/recurrente, paralelo

ccodana: código del analista de la cuenta

Tiponegocio:

Actividad:

Plazo: plazo para cancelar el préstamo

Campaña

cod_campaña: código de campaña

Tip_campaña:t ipo de campaña

dire: dirección del solicitante

distrito_dom: distrito del domicilio

distrito_neg:distrito del negocio

monto_cuota: monto de la cuota

calif_FDN: calificación del funcionario

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