Prevención Lavado De Activos

1. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos.

2. Política institucional para el reporte y consulta a las centrales de riesgo

3. La casuística (casos) y tipología presentada en la institución en la prevención y control del lavado de activos.

Este informe se realizo de acuerdo a lo consultado en una de los centros financieros del banco caja social.

POLITICA INSTITUCIONAL RELACIONADA CON LA PREVENCION Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS:

Según la información recopilada de la institución financiera, hemos podido encontrar que el primer mecanismo de defensa por decirlo a si, que usa el banco es que se apoya en la superintendencia financiera, pues esta participa como un órgano supervisor del estado, para llevar a cabo estos procedimientos, ya que el país desde hace mas de 12 años cuenta con el apoyo de esta entidad, encargada de verificar la funcionalidad, idoneidad y efectividad de esos mecanismos.

Como siguiente opción el banco aplica el SIPLA (Sistema integral para la prevención y control del lavado de activos) que esta conformada por un conjunto de normas y procedimientos para prevenir y proteger las operaciones de la institución para que a si puedan prevenir el ser objeto de legalización de bienes o productos que no tienen un origen legal en sus utilidades, o ya sea que sena producto de una conducta delictiva.

Las señales de alerta son muy bien manejadas por la entidad, pues decimos que aquellas señales de alerta son cuando un cliente hace operaciones repentinas como un incremento en los montos de facturación. Cuando esto ocurre la entidad es llamada a hacer un seguimiento de acuerdo a los movimiento

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