RE: SARLAFT

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

• Políticas, es definir los lineamientos con los cuales se va trabajar, en este caso será la implementación de un manual.

• Procedimientos, es el arte de buscar los medios o mecanismos que se van implementar para la aplicación de dichas política.

• Documentación. La implementación deben constar en documentos y registros, garantizando la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la información allí contenido.

• Estructura organizacional, para poder que la implementación del SARLAFT sea un éxito toda la organización se debe incluir en el proceso incluyendo a la junta de socios y representante legal, se debe generar responsabilidades sobre el tema para así poder llegar un personal dinámico.

• Órganos de control. Son la entidades encargadas de vigilas a las entidades que deben implementar el SARLAFT, que son la revisoría fiscal y el auditor interno.

• Infraestructura tecnológica. Se requiere de actualizar o de implementar nuevos mecanismos tecnológicos que ayuden a identificar posibles situaciones de lavado de activos, esto hace un poco más fácil el trabajo del personal encargado.

• Divulgación de información, se debe entregar una serie de informes del personal encargado a nivel interno y externo explicando la situación que se identifico en el periodo.

• Capacitación Para poder tener un personal dinámico frente el tema de obligación actualizar los empleados de los nuevos mecanismo que tan empleando las personas para lavar activos. Estas capacitaciones son de obligatorios para las organizaciones.

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?

El código de Conducta, es un DOCUMENTO que elabora autónomamente cada entidad, por exigencia de la Superfinanciera, este resume la expresión clara de los principios de la cultura institucional, define el comportamiento ético y la integridad personal y profesional.

El código de conducta lo debe definir la entidad financiera y de involucrar a todo el personal (empleados) para ser aplicado con todos los que se relaciona como son los clientes y proveedores.

3. ¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?

• Consignaciones de efectivo en grande cantidades.

• Transferencia de dinero en sumas grandes

• Transferencias pequeñas pero repetitivas en un determinado tiempo.

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