SISTEMA PARA LA PREVENCION Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS

SISTEMAS PARA LA PREVENCION Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS

A. ¿Comente brevemente en que consiste los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos?

 Oficial de control.

 Conocimiento del cliente

 Determinación de operaciones sospechosas

B. ¿Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes?

 Nombrar un oficial de control.

 Intercambiar información con las autoridades.

 Reportar sus operaciones a la UIAF.

 Implementar bases de datos que permitan el cruce de información.

 Implementar formatos para que los usuarios declaren la procedencia de sus recursos.

 Establecer montos en las transacciones de sus productos financieros.

 Verificar la existencia de las personas jurídicas que fingen como clientes de una entidad bancaria.

 Realizar los procesos periódicos de evaluación del personal con objetividad y rigor

C. ¿Menciones cuales son los principales controles que deben implementar las instituciones financieras para impedir ser victimas del lavado de activos?

 Programas anti lavado de dinero.

 Contar con un oficial de cumplimiento.

 Políticas claras sobre conocimiento del cliente y los empleados.

 Código de conducta.

 Entrenamiento y capacitación a los empleados.

 Reportar transacciones inusuales, preocupantes y relevantes.

 Evaluación externa de la efectividad de programas y nivel de cumplimiento

D. ¿Qué es la lista Clinton y para que sirve?

 La lista Clinton (specially designated narcotics traffickers o SDNT list).es como se le conoce a una lista negra de empresas y personas vinculadas de tener relaciones con dineros provenientes del narcotráfico, fue creada en octubre de 1995 por el presidente Bill Clinton. Y sirve para que las personas naturales o jurídicas que aparezcan en la lista no puedan hacer transferencias, negocios comerciales, se puede definir como un bloqueo financiero

E. ¿De un ejemplo de una operación inusual y otro ejemplo de una operación sospechosa?

 Se denomina operación inusual aquella cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica del cliente, ejemplo una persona que mensualmente se gane un millo de pesos y de repente reciba 20 millones en la cuenta.

 Se denomina operación sospechosa aquella que es inusual , importante o que no responda a los patrones de transacciones habituales aunque no sean importantes , se registren periódicamente y sin fundamento económico, ejemplo persona que abre una cuenta en una entidad financiera y declara ganancias por un valor de dos millones de pesos

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