LAVADO Y CONTROL DE ACTIVOS

1.Política institucional prevención y control de lavado de activos

La prevención del lavado de activos está orientada a la detección de activos ilícitos provenientes de cualquier delito, como por ejemplo, secuestro, extorsión, hurto de vehículos, piratería terrestre, asaltos bancarios o narcotráfico. En una continua labor de prevención y cumplimiento del marco legal, que el banco Bogotá a mantenido con el propósito de no ser utilizada para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos con objetivos terroristas, la entidad ha desarrollado el sistema de administración de riesgos un equipo de trabajo liderado por el oficial de cumplimiento y ha puesto a su disposición el recurso técnico necesario para el desarrollo del sistema. Dentro de las políticas del banco se ha establecido un apoyo y colaboración con las autoridades a fin de suministrarle información de acuerdo con las informalidades legales, además de los entes de control para el proceso de prevención de lavado de activos, como son la dirección unidad de control de cumplimiento liderado por la contraloría y la revisión fiscal. Las políticas y procedimientos establecidos son supervisados por la super- intendencia financiera de Colombia y por las políticas del banco Bogotá, el banco cuenta con filiales en el exterior, las cuales también aplican políticas de prevención y control de lavado de activos, ajustada a la legislación de los países en los cuales tienen sede.

2. Política institucional para el reporte y consulta a las centrales de riesgo.

Consulta para objeto de estudio en determinar si es posible por parte de los bancos se dé un informen previamente al usuario sobre la obligación en mora, el monto y fundamento del reporte a la central de riesgos ya que los valores consignados expresan una obligación clara, expresa y exigible. Este adopta una serie de medidas tendientes a dar seguridad y evitar riesgos en el desarrollo de sus operaciones, por ello a traves de las centrales de riesgo intercambian información sobre el nombre de los deudores morosos, su documento de identidad y un número de obligaciones vencidas a fin de que exista un reporte histórico de la misma, Como política es tarea del banco precisar la calidad de deuda que desea adquirir la persona, una vez adquirida dicha deuda en los términos debidamente pactados en el documento que lo instrumenta la actividad primaria del banco, se debe dirigir a la total satisfacción del crédito mediante el pago efectivo, constituyéndose esta en la forma natural y directa por la cual se extiende una obligación pecuniaria. Cuando se haya presentado mora en la atención de la obligaciones de este tipo, se mantendrá registrado el antecedente por un tiempo razonable, para el efecto a falta de norma legal exactamente aplicable, la corte a indicado que el termino prudencial de caducidad se establece en dos años para

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