LAVADO DE ACTIVOS

CODIGO DE CODUCTA Y ETICA DEL BANCO DE LAS MICROFIANZAS BANCAMIA S.A.

6.8 Lineamiento para la vinculación de clientes y el monitoreo de operaciones que puedan exponer en mayor grado a la entidad de LA/FT:

6.8.1. Con el ánimo de prevenir que los servicios del Banco sean utilizados por personas cuyas fuentes de fondos puedan involucrar actividades ilícitas, para el ocultamiento, manejo inversión o aprovechamiento de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas o para dar apariencia de legalidad a dichas actividades o las transacciones y fondos vinculados a las mismas, se abstendrán de vincular las siguientes categorías de clientes:

* Personas que se encuentren incluidas en listas internacionales vinculantes para Colombia.

* Personas o entidades que injustificadamente no entreguen la documentación requerida.

6.8.2. El Banco acoge como política que todo nuevo producto o servicio, antes

CONTROL Y LAVADO DE ACTIVOS:

El presente informe se realiza con la finalidad de conocer los aspectos relacionados con la prevención y control del lavado de activos en el sector cooperativo financiero de Colombia.

Ya que este importante sector por su política trasparente puede llegar a ser blanco de intento de blanqueo de capital.

Para la elaboración del presente informe escogí una cooperativa del magisterio de Nariño, llamada, “COACREMAT” Cooperativa Especializada de Ahorro y crédito del magisterio de Nariño.

1. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos.

Por la filosofía y objetivos que se traza esta y cualquier entidad de tipo cooperativo puede llegar a ser utilizado, como intermediario en transacciones, depósitos y transferencias de fondos destinados a la ejecución de actividades ilegales.

Es deber de la entidad colaborar activamente con las autoridades responsables de la investigación y represión de actividades ilegales.

Con el fin de unirse a la lucha contra el lavado de activos, la entidad debe establecer unas estrategias de control, orientadas a evitar que en la realización de sus operaciones, éstas puedan ser utilizadas como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión y aprovechamiento en cualquier forma, de dinero y otros bienes provenientes de actividades delictivas o para dar apariencia de legalidad a las transacciones y fondos vinculados con las mismas y/o a la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de actividades provenientes de dichas actividades .

Para eso

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