Lavado De Activos

Para la realización de esta actividad es necesario que visite una oficina de su entidad financiera patrocinadora e indague mediante la realización de una entrevista, sobre los siguientes aspectos aplicados al manejo de las operaciones realizadas con sus clientes

1. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos.

El grupo bancolombia asegura el cumplimiento de las normas encaminadas a prevenir y controlar el lavado de activos, para lo cual tiene en cuenta; Velar por que todos los clientes vinculados al Banco reúnan requisitos de calidad y carácter tales que haya siempre una integridad moral reconocida y una actividad lícita y transparente. La capacidad económica de los clientes debe ser concordante con su actividad y con los movimientos u operaciones que realicen en la institución.

Nos regimos al manual del SARLAFT.

2. . Cuando se conozca información sobre la actividad sospechosa de un cliente o usuario y se considere que no se debe extender la relación de negocios entre éste y el Banco, debe darse aviso inmediato a los funcionarios de mayor nivel con el fin de unificar el criterio, prevenir repercusiones desfavorables y enviar los reportes del caso a la autoridad competente.

3. . Anteponer la observancia de los principios éticos al logro de las metas comerciales, considerando que es primordial generar una cultura orientada a cumplir y hacer cumplir las normas establecidas para la prevención y detección del lavado de activos. Los empleados, funcionarios y colaboradores del Banco que intervengan en la autorización, ejecución y revisión de las operaciones deberán utilizar los mecanismos e instrumentos establecidos por el Banco para esos efectos.

4. Tanto empleados como funcionarios deben tener los siguientes aspectos:

• Confidencialidad: deberán mantener la debida reserva sobre los documentos de trabajo y la información confidencial que esté a su cuidado. Por lo tanto, deben controlar y evitar que en cualquiera de las instancias o dependencias del Banco se haga uso indebido de dicha información o que la misma sea conocida por personas que no tengan autorización para ello.

• Los empleados, directivos, funcionarios y colaboradores tienen el deber de comunicar a la Gerencia de Seguridad Bancaria, o al área que haga sus veces, al área de riesgos y a la auditoría interna, cualquier debilidad en los controles o potencial falla del sistema de control, tales como la indebida segregación de funciones y la instalación de nuevos sistemas y programas que no cumplen con los estándares de seguridad

2. Política institucional para el reporte y consulta a las centrales de riesgo

Este proceso corresponde ala aplicación de medidas que permitan el conocimiento pleno del deudor potencial, su capacidad de pago, solvencia,fuentes de pago, garantías ofrecidas, condiciones financieras

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