Lavado De Activos

Actividad de aplicación para el curso Lavado de Activos

Instrucciones

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.

2. Aplique para el caso los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

1. Consecuencias sociales

2. Consecuencias económicas

3. Consecuencias políticas

4. Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso

5. Consecuencias internacionales

6. Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso.

RESPUESTA Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda. ,“Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardaran relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa.

El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

Considero que la práctica de lavado de activo que se trató de utilizar Carlos Humberto Blanco Zambrano muy seguramente una empresa de papel o compañías fachadas que quiso demostrar su actividad comercial y legalizar sus ingresos con la consignación de los bonos, utilizando muy seguramente Falsos intermediarios, aunque no se alcanza a vislumbrar es posible que se estuvieran mesclando bienes ilegales y legales al no poder hacer la operación a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva, porque no reunía los requisitos, trató de hacerlos como persona natural, afortunadamente la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura con su programa Conozca a sus clientes, observó algunas inconsistencias, que le permitió reportar la transacción como sospechosa y permitir que las autoridades judiciales actuaran oportunamente y judicializaran a cuatro personas por el presunto delito de lavado de activos.

...