Sistemas de Información I Proyecto Banco Bitcoin

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Sistemas de Información I

Proyecto Banco Bitcoin

Una emergente entidad bancaria, con presencia a nivel nacional, requiere del diseño y construcción de un sistema de información automatizado que permita llevar un registro de sus clientes, sus cuentas, prestamos que se que se solicitan en cada cuenta, los pagos de dichos prestamos y las agencias donde se aperturan las cuentas.  

Consideraciones

Se sabe que una cuenta puede aperturarse en una sola agencia, sin embargo, en una agencia puede aperturar muchas cuentas. A una cuenta se le pueden cargar varios prestamos, pero un préstamo solo puede ser cargado a una cuenta.  De forma similar, a un préstamo se le pueden asociar varios pagos, no obstante, un pago solo puede estar asociado a una prestamo en particular. Un cliente puede ser propietario de varias cuenta y una cuenta puede ser propiedad de varios clientes.

Procesos

• Al momento de crear una nueva cuenta, el(los) cliente(s) se dirigen a una agencia y entregan los recaudos. Si los recaudos están completos, se procederá a registrar al cliente. Luego de registrar los datos del cliente, se le pregunta al cliente que tipo de cuenta desea (ahorros o corriente). El operador creará la cuenta en el sistema con el estatus de inactiva. Posteriormente, el cliente deberá realizar un depósito por un monto mayor o igual a 500 bolívares. Una vez realizado el depósito, el operador cambiará el estatus de la cuenta a activa, le hará entrega de la libreta o chequera (según el tipo de cuenta) y la correspondiente tarjeta de débito.
• Al momento de que solicitar un préstamo, el cliente debe dirigirse a la agencia y especificar el motivo y el monto solicitado. Para otorgarlo, la cuenta sobre la cual está asociado el cliente debe estar solvente, es decir, haber cancelado cualquier otro préstamo previo y el monto no debe ser mayor a 200.000 bolívares.
• Para pagar una cuota o la totalidad de un préstamo, el cliente deberá realizar un depósito (pago) tomando en cuenta el numero de préstamo.

Aplicando  cuestionarios, entrevistas y observaciones; se obtuvieron los siguientes datos esenciales que deben ser almacenados en el sistema:

RIF, razón social, dirección del cliente, teléfono del cliente,  correo del cliente, referencia bancaria (documento pdf), numero de cuenta, fecha de apertura, monto inicial, tipo de cuenta (corriente, ahorros), estatus de la cuenta (activa, inactiva o bloqueada), observaciones, numero de préstamo, fecha del préstamo, monto prestado, interés, motivo del préstamo, ID del pago, fecha del pago, monto pagado, tipo de pago (efectivo, cheque, transferencia), código de agencia, nombre, ciudad, mapa de ubicación, teléfono de la agencia.

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