Sobre lavado de activos

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.

CASO - sobre lavado de activos

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa.

El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

En este caso, se utiliza la práctica de realizar varias transacciones aparentemente de bienes lícitos para tratar de legalizar dineros ilícitos, es decir, los bonos ya habían sido adquiridos con dinero ilícito y se trató de realizar una nueva transacción a través de Corfinsura para legalizar este dinero, ya que, como se mencionó en el video adjunto en la bibliografía y web grafía de la guía de aprendizaje, las operaciones bursátiles son un atractivo medio que utilizan los delincuentes para tratar de blanquear los dineros que han ganado como fruto de sus actividades ilícitas.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

Consecuencias sociales

Al lograrse el lavado de activos por bandas delincuenciales, la principal consecuencia es la social, ya que estas organizaciones seguirán realizando sus operaciones ilícitas y atentando contra nuestra sociedad.

Consecuencias económicas

Al ingresar estos dineros ilícitos a nuestra economía, todas las variables de oferta y demanda se afectan, y finalmente termina por afectar nuestro bolsillo, ya que estos criminales encarecen los bienes y servicios.

Consecuencias políticas

Si nuestro país no combate el lavado

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