LAVADO DE ACTIVOS

1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos.

CONTROL DE PROCESOS Y MATRIZ DE RIESGOS: En la entidad tanto interna como externa se deben establecer requisitos en donde se asegure el acatemiento de las disposiciones internas relacionadas con laprevencion de lavado de activos y financiamiento de delitos por parte de sus órganos internos de administracón y de control, del oficial de cumplimiento asi como de toso los funcionarios y empleados en donde permite diferenciar al cliente de acuerdo a la posibilidad de que su negocio utize factores cualitativos y cuantitativos el cual permite inferir en el nivel de proteccion para prevenir ellavado de activos y financiamiento de delitos

PERFIL DEL CLIENTE + PERFIL TRANSACCIONAL=NIVEL DE RIESGO ALTO , MEDI Y BAJO

REPORTE DETALLADO A LA SUPERINTENDENCIA: Se informa de los procesos en los cuales se detecten delito por medio de los codigos de conducta teniendo en cuentala reglas referentes a dineros ilicitos y conociemiento del cliente .

2. Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes.

El Código de Conducta tiene por objeto establecer las bases mínimas de comportamiento responsable del cliente frente a una entidad financiera así como los principios, deberes y normas éticas que los trabajadores del sujeto obligado deben conocer y cumplir, a fin de propender al adecuado funcionamiento del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en donde se defina una estructura en la cual se de cumplimineto de los diferentes aspectos para mantener la confidencialidad y el desarrollo de nuestra entidad teniendo en cuenta los siguientes parametrospara mejorias de la misma:

VERIFICACIONES DEL MANUAL O CODIGO: En el momento que se indique cada solicitud generado dentro del parrafo indicado se debera dar maximo cumplimiento ya que este permitira evaluar cada proceso estipulado dentro del codigo para un mayor progreso, viabilidad, confidencialidad, transparencia e integridad de la misma entidad con los clientes o empleados.

ACTIVIDADES:Dar el cumplimeinto con el ejercicio de sus actividades y sus funciones, dentro de la estructura del sujeto obligado cuando se trate de una persona jurídica así como con los clientes y terceros para dar cumplimiento a las normas y disposiciones legales establecidas en el reglamento de la entidad

CONFIDENCIALIDAD:Las personas vinculadas a una entidad ya sea como persona natural o juridica tendrán un estricto deber de confidencialidad acerca de sus clientes y no revelarán detalles de las operaciones realizadas con los mismos a ningún tercero, salvo que lo autorice el cliente o en los casos que exigen la Constitución y la Ley.

DETERMINACION DE RIESGOS:la entidad no deberán realizar operaciones que coloquen en riesgo la capacidad de cumplimiento de las operaciones de ésta actuando con respeto mutuo en las relaciones con sus clientes, entidades publicas y privadas obteniendo como fin el buen manejo de las relaciones internas.

CUMPLIMIENTO: las leyes y normas que se establezacan de acuerdo al manual de SARLAFT para prevenir el lavado de activos teniendo en cuenta el conocimieto del cliente como fidelidad confidencialidad y respeto por las normas.

CONTRIBUCIÓN: potenciar los beneficioos derivados de las operaciones para suministrarlos y desarrollarlos con buenas conductas tanto externas como internas para generar ventajas

...