Lavado De Activos

ACTIVIDAD 1

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

APRENDIZ:

ALFONSO ELIÉCER TRIANA LAMBIS

PRESENTADO A:

JAIME ALBERTO LONDOÑO BRICEÑO

TUTOR VIRTUAL

OBJETIVOS

En nuestro país Colombia a través de la historia del mismo, se han venido presentando unos hechos que no son ajenos a los colombianos.

Estos hechos o autores de los mismos, son los Narcotraficantes, comenzando por Pablo Escobar y sus secuaces, Las Autodefensas o mal llamados Paramilitares, Las diferentes guerrillas o grupos guerrilleros (M19, FARC, ELN, EPL, entre otros)políticos corruptos, la delincuencia común, las Bandas Criminales (BACRIN), con todos estos grupos que existieron, existen y seguirán existiendo en Colombia, aunque les cambien de nombre; las instituciones o entidades Colombianas se han visto afectadas de una u otra forma con el flagelo del Lavado de Activos y el Terrorismo, es de suma importancia con este trabajo escrito dar a conocer uno de estos delitos; Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y cómo se pueden prevenir.

¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

El método utilizado en el caso práctico se realiza por medio de transferencia Electrónica, el dinero se trata de mover de un lado a otro, este método está dentro de la etapa de Ocultamiento.

¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

Consecuencias sociales

Consecuencias económicas

Consecuencias políticas

Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso

Consecuencias internacionales

Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurrió el caso.

Afecta el entorno social y la entidad financiera involucrada; porque cada vez que se comete un delito siempre salpica la sociedad y por ende la economía del país, debido a que aquellas entidades que no trabajan legalmente están robándole a la nación.

En cuanto a la empresa involucrada debe ser más cuidadosa en el momento del estudio y selección de sus clientes, pues seamos culpables o no incurrimos en delitos judiciales.

Con sus propias palabras defina qué es lavado de activos.

Es un delito que consiste en hacer parecer que se obtuvo honradamente un dinero que en realidad se obtuvo ilegalmente; al delito de haber cometido actividades ilícitas se suma dicho engaño denominado lavado de dinero. Generalmente se realiza en varios niveles.

Para camuflar dineros obtenidos de trabajos ilegales, para evadir impuestos.

Explique y sustente cuáles serían los 3 principales beneficios que obtiene el país al combatir el lavado de activos.

1. Se incrementa el bienestar social del país.

2. Da al gobierno el control de la política económica.

3. Brinda para el país una buena reputación, evitando así la exposición del mismo en el tráfico de drogas, el contrabando y otras actividades delictivas.

Un estudio realizado recientemente por elObservatorio Laboral del Ministerio de Educación determinó quiénes son los profesionales de nuestro país que reciben mejores salarios. Aseguran que quienes trabajan en el sector de la minería y la ingeniería son muy bien pagos.

En el tope de la lista están los graduados en geología con un salario mensual de $3.808.151. Le siguen los egresados de lacarrera de ingeniería de minas con un sueldo de $ 3.644.151 al mes. Ambos sectores presentan un alto nivel de empleo dentro de la industria minera.

En tanto, los profesionales que cuentan con estudios en economía y finanzas así como los de medicina, son quienes le siguen en la lista con un sueldo mensual de $ 2.725.225 y $ 2.268.718, respectivamente.

Continúan las profesiones de ingeniería eléctrica quienes perciben un monto de $2.205.078 y los deingeniería mecánica con un salario de $2.166.601 por mes. Mientras tanto, los que se desempeñan en el rubro del mercadeo y la publicidad obtienen un salario de $2.088.624.

Completan la lista, los graduados en ingeniería industrial e ingeniería electrónica, con un sueldo al mes de $ 2.060.000 y los abogados o egresados de derechos con uno de $2.032.832.

En esta medición, se observa que el ingreso que obtienen estas personas está directamente relacionado con la experiencia profesional que poseen ya que los que cuenta con varios años de trabajo son más valorados y mejor pagos que los recién egresados.

Para la medición, el Observatorio Laboral analiza el ingreso base de cotización (IBC) al régimen contributivo de los cotizantes dependientes y observa que los sueldos aumentan a en aquellos casos donde el profesional cuenta con más tiempo como egresado.

Los estudiantes colombianos suelen no saber qué carrera estudiar al momento de ingresar a la universidad dada la falta de información que reciben en secundaria y la ausencia de una vocación clara. Por esto, muchos terminan optando por aquellas que son más rentables como ser: administración y las distintas ramas de la ingeniería. Son carreras que les aseguran hoy un futuro más próspero.

No obstante, los estudiantes preuniversitarios que deben enfrentar este dilema cuentan con una serie deherramientas de orientación que pueden ayudarlos a tomar una decisión.

Según datos del año 2011, la carrera de administración de empresas es la de mayor demanda. Son requeridas por el 17,6% de las 10.000 vacantes mensuales que existían en los portales de empleo de la Comunidad Laboral de Colombia. Y, según un estudio realizado recientemente por la Universidad Externado, es incluso la más rentable.

Otras de gran rentabilidad son: bibliotecología, economía, medicina e ingeniería, incluyendo ingeniería en Sistemas.

Los encargados de realizar el estudio notaron un claro predominio de las carreras vinculadas con la administración y aseguraron que si bien en los próximos años e inclusive décadas esta lista cambiará, no será de forma radical.

El mismo estudio, también indicó las carreras menos rentables que son las artísticas y humanistas aunque quienes tienen una menor rentabilidad son los antropólogos, seguido de los arquitectos y los artistas que se dedican a las artes plásticas y a las

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