LAVADO DE ACTIVOS

3.2 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

1. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.

CASO - sobre lavado de activos

Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos. Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa. El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.

2. Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

Venta de valores o títulos a través de falsos intermediarios:

Amparado por este método el lavador se vende valores a sí mismo o a Empresas a él vinculadas, por medio de un falso intermediario, que generalmente es una de sus empresas de papel. El intermediario hace que los valores de propiedad del lavador obtengan un mayor precio, con el fin de canalizarlos hacia el mercado de capitales, en donde son colocados logrando una ganancia aparentemente legal.

La utilización del mercado de valores y sus intermediarios, por los lavadores de dinero, llevaron a las autoridades a exigirles a los intermediarios de valores la adopción de medidas de control, similares a las que se piden a las entidades financieras.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

Consecuencia social:

Daña la reputación del país y expone a su pueblo al tráfico de drogas, el contrabando y otras actividades delictivas.

Consecuencia económica:

El lavado de dinero tiene un efecto mordaz en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país, aumenta el riesgo de la quiebra bancaria, quita al gobierno el control de la política económica

Consecuencia política:

Demuestra que la política de control financiero y criminal están bien estructuradas y están arrojando

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