Sospechosos transacciones con la moneda

IMPLEMENTACION DEL SARLAF

ANA LUCIA CHACON OSSO

PRESENTADO A:

JAIME ALBERTO LONDOÑO BRICEÑO

SENA VIRTUAL

2014

INTRODUCCION

ESTRUCTURA.

1. Qué debe hacer un funcionario de una entidad financiera al momento de identificar una operación sospechosa?

2. Explique brevemente los diferentes reportes derivados de la prevención y control del lavado de activos.

3. Comente con sus propias palabras en qué consiste la reserva bancaria.

4. Por qué es importante que las entidades bancarias también reporten que no detectaron operaciones sospechosas durante el mes?

5. Explique qué características debe tener un cliente para denominarlo como exonerado

1.

Es claro que el deber de las instituciones financieras no es otro que el de informar a las autoridades sobre la condición de sospecha de transacciones que se apartan de los parámetros de normalidad en el tipo de operación, trayectoria del cliente o condiciones del mercado. No es posible que el empleado bancario o la institución puedan derivar de su observación de las operaciones, la existencia de un delito, como base o fuente delos recursos con que se efectúa la transacción, por lo cual no tendría sentido identificar el reporte de operación sospechosa con una denuncia penal. El reporte de operación sospechosa es una expresión del deber de colaboración con las autoridades, pues se entiende sin mayor dificultad que, sin la cooperación de terceros las autoridades no pueden luchar de manera eficaz contra el blanqueo de capitales; y en el caso del sistema financiero, el Estado convierte en obligación lo que podría ser una colaboración voluntaria, en razón del papel de estas instituciones dentro del estado social de derecho y el impacto que el lavado de dinero tiene en aspectos tan importantes como la salud social y la gobernabilidad.

Estos principios son los que, en cierta medida, otorgan el derecho a las instituciones de comunicar a las autoridades sobre operaciones sospechosas sin que ello represente un quebranto o vulneración del secreto bancario; más aún cuando son las normas las que, nosolo lo permiten, sino que crean la obligación dé desarrollar esta conducta.

2.

Los clientes de Moneda pueden realizar aportes de dinero a través de aportes a carteras privadas, ya sea mediante aportes a una cartera privada operada directamente por Moneda o sus filiales como a través del aporte a una cartera privada asesorada por alguna de las anteriores.

a. Aporte a cartera privada operada directamente por Moneda o sus filiales.

Bajo esta modalidad de administración de cartera, Moneda celebra un contrato de administración de cartera de inversión con el cliente. Junto con lo anterior el cliente celebra un contrato de custodia y suscribe una ficha de cliente con Moneda Corredora de Bolsa Limitada, también filial de Moneda, quien actuará como intermediario de valores en Chile. Para el caso de aquellos clientes que expresen su voluntad de invertir en el extranjero Moneda informará los antecedentes del cliente a un intermediario de valores extranjero, debiendo el cliente suscribir la documentación que al efecto solicite dicho intermediario.

Con el objeto de prevenir la entrada de dineros ilícitos en este proceso, Moneda a través de sus filiales pedirá a sus clientes la documentación indicada en la sección II c) de este Manual en

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