CASO PAGO DE CHEQUE POR VENTANILLA

CASO PAGO DE CHEQUE POR VENTANILLA

Con la siguiente imagen realice el proceso de pago de cheque por ventanilla siguiendo los pasos que se detallan a continuación:[pic 1]

TALLER 1

REVISIÓN DEL CONTENIDO DEL CHEQUE

1. ¿Qué fecha debería aparecer para que el cheque tuviera vencimiento hoy y se pudiera procesar en la jornada normal?

1. La fecha actual sumándole 6 meses más
2. La fecha de hace 6 meses antes
3. La fecha actual

1. ¿Qué fecha debería aparecer en el cheque para que tuviera una vigencia de 6 meses?

1.  La fecha actual sumándole 6 meses más
2. La fecha de hace 6 meses antes
3. La fecha actual

1. Si el cheque tuviera una fecha de dos años más de la fecha actual ¿Usted procesaría el cheque?.  Seleccione la respuesta más acertada.

1. Sí, porque lo que prevalece es que no esté vencido.
2. Sí, porque este cheque no está vencido tiene una vigencia de dos años y 6 meses.
3. No, porque debe tener máximo 6 meses más de la fecha actual
4. No, porque la entidad no recibe cheques post-fechados

1. Si  el cheque presentara una aclaración al reverso para extender su vigencia ¿es válida?

1. Sí, porque cualquier información puede ser modificada al reverso siempre y cuando cumpla con las condiciones de giro del cheque
2. No, porque la fecha es lo único que no se puede modificar.

1. Si  la fecha estuviera en blanco, ¿cómo debería proceder?

1. El sello de pagado determina la fecha de emisión
2. Abstenerse de recibirlo hasta tanto no aparezca la fecha

1. El primer endoso que debería aparecer al respaldo del cheque es …..

1. El de la persona a la cual se le hará el pago
2. El de Fabián Mendez
3. El del tenedor del cheque

1. Si en el primer endoso estuviera un símbolo como el que se muestra β֎ , ¿usted podría tomarlo como endoso?        

1. Sí, siempre y cuando esté acompañado del documento de identidad
2. No, porque debe aparecer el nombre y documento de identidad
3. No, porque debe aparecer el nombre ó firma
4. Sí, porque un símbolo es suficiente para tomarlo como endoso

1. Si el valor que aparece en letras fuera “un millón de pesos”, ¿de qué forma procedería?

1. Procedo a tramitarlo por valor de diez millones de pesos porque prevalece el valor el números
2. Procedo a tramitarlo por valor de un millón de pesos porque prevalece el valor en letras

1. Si el valor que aparece en letras fuera “un millón de pesos” y en el reverso del cheque rectifican que se pague en números por valor de $100.000 y en letras diez mil pesos.  ¿Cómo procedería?

1. Se procesaría por $10.000.000 porque prevalece la primera cantidad escrita en números.
2. Se procesaría por $1.000.000 porque prevalece el primer valor escrito en letras.
3. Se procesaría por $100.000 porque prevalece la rectificación en números del reverso.
4. Se procesaría por $10.000 porque prevalece el menor valor escrito en letras.

1. Para que las aclaraciones o rectificaciones al respaldo del cheque tengan validez ¿qué información debe contener?

1. El endoso del beneficiario
2. Las condiciones de giro del librador o girador

1. En el Banco Caja Social ¿qué transacción se puede hacer con éste cheque? Seleccione la respuesta más completa

1. Consignación a un producto del Banco o pago por ventanilla a quien lo presente siempre y cuando tenga los endosos correspondientes.
2. Consignación a un producto del Banco
3. Consignación o pago por ventanilla a nombre de Fabián Mendez
4. Consignación a un producto del Banco ó pago por ventanilla

1. El código de ruta que maneja el Banco Caja Social para la emisión de sus cheques es…

1. 0000
2. 0001
3. Indeterminado
4. El código de la ciudad a la que pertenece la cuenta del girador

1. ¿El Banco Caja Social emite cheques que son remesas?

1. No, porque siempre son de pago nacional con el código 0000
2. Sí,  porque depende de la ciudad donde pertenezca la cuenta o donde se emita el cheque.

1. Si el Banco Caja Social emitiera cheques que son remesas, ¿se podrían pagar por ventanilla?. Seleccione la respuesta más completa

1. No, se ceñiría a una consignación o cobro por ventanilla en la ciudad donde está ubicada la cuenta giradora
2. No, siempre se procesan por consignación
3. Sí, siempre y cuando tuviera fondos la cuenta
4. Sí, porque un cheque puede ser pagado en cualquier parte siempre y cuando se dirija al mismo Banco librado

1. Si el cheque estuviera diligenciado a lápiz, ¿cómo debería proceder?

1. Devolver el cheque porque podría ser alterada la información con la que se procesó.

1. Como cajero repisar la información hasta que quede todo en esfero
2. Recibirlo tal cual como lo presenta el cliente porque yo como cajero doy fe de la información allí registrada

1. Si el cheque presentara tachones ó enmendaduras, ¿cómo debería proceder?

1. Recibirlo porque no tengo potestad para devolverlo y yo certifico la información por la fue recibido
2. Devolverlo porque es un documento no válido

1. ¿Es necesario realizar validaciones de seguridad al cheque?

1. Sí, siempre que se va a realizar el pago de un cheque por ventanilla se deben validar las características de seguridad y así evitar fraudes
2. Sí, siempre que se reciba un cheque del Banco Caja Social se le deben validar las características de seguridad, sin importar el tipo de transacción
3. No, esa validación la hacen en la central cuando se remite el cheque
4. No, puesto que es un proceso muy demorado y necesitamos darlo un mejor servicio al cliente

1. Una de las características de seguridad a validarle a un cheque para pago por ventanilla es:

1. Tinta trirreactiva, marca de agua, microtexto y fibrillas multicolores.
2. Raspado al código de barras e imagen coincidente
3. Hilo de seguridad y logotipo de la Entidad
4. Imagen que cambia de color y hologramas de seguridad

1. Para proceder a realizar el pago de cheque por ventanilla ¿qué otra información debería validar?

1. En el endoso debe estar relacionado el número del producto al cual se va a realizar la transacción
2. Validación de identidad (Cédula y huella) de la persona que está cobrando el cheque
3. Que tenga el teléfono de contacto del que lo está cobrando por si me equivoco en las cantidades poder corregirlo posteriormente

1. ¿Qué sucedería si el cheque presenta sellos de otras entidades financieras en el reverso?

1. El tenedor del cheque debe acercarse al Banco para que le realicen el levantamiento de los sellos
2. No cambia en nada el proceso, se deben recibir

1. ¿Cuántos endosos permite un cheque?

1. Los que quepan en un cheque
2. Infinitos
3. Entre 3 y 5

1. El cheque va a ser cobrado por Esperanza Claro en la Oficina donde usted se encuentra ubicado, la cuenta de la cual se va a hacer el pago es 21025745696 que pertenece al cliente Franco Leal. Para proceder a pagar el cheque, ¿el último endoso que debería aparecer es el de?

1. Fabián Mendez con el número del documento de identidad

1. Franco Leal con el número del documento de identidad
2. Esperanza claro con el número del documento de identidad
3. El tenedor con el número del documento de identidad

1. Adicional al endoso, ¿qué otra información lo acompaña para poder ser cobrado?

1. La huella
2. La cuenta a la cual se va a cobrar
3. El teléfono de contacto

1. Además del cheque y de la información que se tiene al respaldo ¿qué otros documentos se requieren para efectuar el pago?

1. El documento de identidad en físico y original
2. El documento de identidad en físico y puede ser copia autentica

1. El Banco tiene la normatividad que si el cheque supera los __________  adicional a las validaciones de seguridad se debe _____________________________________ por parte del Subgerente dejando evidencia en el título.

1. 25 SMMLV, confirmación telefónica
2. 8.5 SMMLV, confirmación telefónica
3. 10 millones de pesos, autorización del Subgerente
4. 20 millones de pesos, autorización del Subgerente

1. ¿Es posible que el cliente dueño de la cuenta corriente establezca otro monto diferente para la confirmación de los cheques?

1. Sí, porque el cliente tiene potestad de solicitar a partir de qué monto hacer confirmación telefónica
2. No, porque debe ceñirse a los montos que tiene establecido el Banco

1. Si el cliente dueño de la cuenta corriente establece un monto de confirmación telefónica diferente al de la Entidad, ¿dónde debo validar ésta información?

1. En la pantalla de la transacción “Pago de cheque por ventanilla”, opción condiciones de giro
2. Con la Oficina sede de la cuenta
3. Con el Subgerente de mi Oficina
4. En la transacción “Valores establecidos por el cliente para confirmación telefónica en el pago de cheques por ventanilla”.

1. Si el cheque presenta cruce sencillo, ¿cómo debería proceder?

1. Únicamente se puede consignar a un producto que pertenezca al último tenedor
2. No cambia en nada el proceso puesto que es un cheque del Banco Caja Social se puede pagar por ventanilla

1. Si el beneficiario del cheque fuera “Al portador” ¿cómo debería proceder?

1. Devolver el cheque porque no se reciben cheques al portador
2. Pagar el cheque por ventanilla al que lo presente

REGISTRO DE LA TRANSACCIÓN

1. Para realizar el  pago de cheque ¿de dónde extrae el número de cuenta?

1. En el reverso del cheque al lado del último endoso
2. En la parte inferior del cheque al lado izquierdo del número del cheque

1. El cliente o usuario informa verbalmente el número del producto

1. Una vez que se hayan validado las características de seguridad al cheque y al documento de identidad y a su vez se asegure que Esperanza Claro es la que está presente (Visación), se procede a ingresar información del cheque en la transacción __________________________________, el nombre del titular que debe reflejar es______________________________

1. Pago de cheque por ventanilla, Esperanza Claro
2. Pago de cheque por ventanilla, Franco Leal
3. Pago de cheque por ventanilla, Fabián Mendez
4. Depósito en cheque, Esperanza Claro
5. Depósito en cheque, Franco Leal
6. Depósito en cheque, Fabián Mendez

1. Para poder colocar los sellos correspondientes ¿qué mensaje debe arrojar la transacción?

1. Transacción en progreso
2. Transacción exitosa
3. Transacción verificada
4. Transacción en verificación

1. Una vez finalizada la transacción en el sistema, si el monto del cheque es igual o superior a ________________ adicionalmente se debe ________________________________

1. 25 SMMLV, realizar confirmación telefónica
2. 8.5 SMMLV, solicitar autorización del Subgerente
3. $10.000.000, emitir la DOE
4. $5.000.000, diligenciar el formato de retiro con tarjeta débito

1. ¿Qué sellos se deben estampar al reverso del cheque una vez se finalice la transacción?

1. Sello de “Tramitado”
2. Sello de “Pagado”
3. Sello de “Canje”
4. Sello de “Pagado parcialmente”

1. Una vez que finaliza el proceso de estampar los sellos, ¿qué debe hacer con el cheque?

1. Perforarlo y guardarlo en el cajón bajo llave para su envío a la Central de Canje
2. Perforarlo y guardarlo en la cajilla para su envío a la Central de Archivo y Microfilmación
3. Perforarlo y guardarlo en el puesto de trabajo para su envío a la Central de Captura

1. Algunas causales por las cuales usted no pagaría un cheque serían

1. Causal 02, fondos insuficientes
2. Causal 13, firma no concordante con la registrada
3. Causal 21, cheque enmendado
4. Causal 23, falta sello de canje
5. A , B y C
6. Todas las anteriores

1. En dado caso que el cheque no pudiese ser pagado, ¿cómo debería proceder? Seleccione las respuestas correctas

1. Devolver el cheque a quien lo está cobrando para que se presente ante el girador
2. Informar verbalmente la causal por la cual no puede pagarse el cheque
3. Dar aviso al Subgerente para que maneje la situación
4. Contactar al girador para que autorice el pago

1. Una vez que el beneficiario del cheque solicite la evidencia del no pago, ¿cuál es el sello que se utiliza?

1. “Devuelto”
2. “Tramitado”
3. “Pagado”
4. Ninguno de los anteriores

1. Si al  momento de efectuar la transacción el saldo que posee la cuenta es inferior al valor del cheque, ¿cómo debería proceder?

1. Devolver el cheque hasta tanto no existan los fondos completos
2. Ofrecer a quien lo está cobrando el pago parcial

1. Para realizar el proceso que acaba de mencionar, ¿qué documento debería diligenciar para hacer el primer pago y dejar evidencia?

1. Formato de egreso – SAP
2. Formato de Nota débito
3. Ningún formato para eso está el cheque

1. ¿Qué sello estamparía al cheque para dejar evidencia de este primer pago?

1. Sello de “Tramitado”
2. Sello de “Pagado”
3. Sello de “Canje”
4. Sello de “Pagado parcialmente”

1. Según el punto anterior, ¿devolvería el cheque?

1. Sí, porque hay un pago pendiente
2. No, porque debe perforarlo y retenerlo

1. Si la persona vuelve en un segundo momento a cobrar el excedente, ¿qué documento debería diligenciar?

1. Nota débito porque ya no me permite hacer el pago del cheque
2. Formato de egreso – SAP y realizando la transacción pago de cheque por ventanilla

1. Según el punto anterior, ¿el cajero debería volver a hacer validaciones de seguridad al cheque y visación de la identidad de quien está cobrando el excedente?. Seleccione las respuestas correctas.

1. No es necesario ya que se hizo en un primer momento que se pago el monto inicial.
2. Si es necesario porque el cheque pudo haber sido alterado mientras lo tenía la persona en su poder

1. Se debe validar la identidad de quien lo está cobrando la cantidad de veces que se presente a cobrarlo, independientemente si el pago es exitoso o no.
2. Se hacen algunas validaciones omitiendo el uso del agua y del zonite pues ya lo tiene el cheque con el pago inicial

1. ¿Es posible que en un segundo momento venga otra persona diferente al que inicialmente lo cobró?

1. Si el cheque no presenta alguna restricción de pagarse al primer beneficiario puede ser endosado a diferentes personas las veces que sea necesario hasta su último pago.
2. No porque se corre el riesgo de pagar otras cantidades que no están acordadas.

1. Si el segundo pago que se va a realizar corresponde al último pago del cheque, ¿qué sello debería estampar y con qué soporte se queda el cajero?. Seleccione la respuesta más completa

1. Sello de “Pagado” y el original de la nota débito
2. Sello de “Pagado”, el cheque perforado y la original de la nota débito
3. Sello de “Pagado parcialmente”, y el original de la nota débito
4. Sello de “Pagado parcialmente”, el cheque perforado y la original de la nota débito

TALLER 2

Con la siguiente imagen realice el proceso de pago de cheque por ventanilla siguiendo los pasos que se detallan a continuación:[pic 2]

REVISIÓN DEL CONTENIDO DEL CHEQUE

El  cheque va a ser cobrado por Fábrica de Arepas Pepita Pérez SAS en la Oficina donde usted se encuentra ubicado, la cuenta de la cual se va a hacer el pago es 21500000000 que pertenece al cliente María Valor.

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