Derecho financiero

Derecho Financiero.

Alexis Hernandez Gonzalez

Ensayo Caso Práctico  

1227/15-EAR-01-11/612/16-PL-01-04

En el siguiente ensayo observaremos las carentes medidas que la institución de crédito realiza al momento de seleccionar a sus clientes, mismas que se encuentran reguladas por Ley de Instituciones de  Crédito.

La citada institución de crédito hace una incorrecta recabacion de  documentos y datos tanto a sus clientes siendo estos personas físicas  y/o morales. Los principales datos y documentos mal recabados se  entiende que son el giro de la empresa, la manera de como obtienen sus  ingresos, domicilios e identificaciones oficiales, asi mismo se realiza  una incorrecta recabacion de informacion y evitando asi la selección de  sus clientes identificandolos como bajo, mediano o alto riesgo.

Basandonos en lo señalado en el Artículo 115 de la Ley de Instituciones  de Crédito Señala Que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en las  citadas reglas generales emitirá los lineamientos sobre el procedimiento  y criterios que las instituciones de crédito deberán observar respecto  del adecuado conocimiento de sus clientes y usuarios, para lo cual  aquellas deberán considerar los antecedentes, condiciones específi cas,  actividad económica o profesional y las plazas en que operen, así como  la información y documentación que dichas instituciones y sociedades  deban recabar para la apertura de cuentas o celebración de contratos  relativos a las operaciones y servicios que ellas presten y que acredite  plenamente la identidad de sus clientes y siendo este el principal de las  observaciones realizadas por la autoridad competente a la institucion  de credito y podemos resaltar que la incorrecta aplicación del manual  de politicas y procedimientos pone en riesgo la legalidad de las  ransacciones realizadas en la institucion de credito.

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