SINTESIS SARO Y SARLAFT

SINTESIS SARO Y SARLAFT

La superintendencia financiera de Colombia, junto a lo señalado en los Art. 102 en adelante del estatuto orgánico del sistema financiero, establece los parámetros mínimos para las entidades vigiladas, donde estas deben atender el diseño, implementarlo y ponerlo en funcionamiento en cada una de estas; estos parámetros los deben tener en cuenta cada una de las entidades para no someterse a las actividades de LA/FT (lavado de activo y financiación del terrorismo), estas hablan de ciertas precauciones que debemos tener al detectar en nuestros clientes actividades inusuales.

De esta forma cada entidad se encarga de capacitar a sus empleados (cajeros/asesores) sobre dichos temas anteriormente dichos, así estos podrán detectar a las personas que se encuentren realizando estas actividades ilícitas y poder crear un buen vínculo con los clientes, de esta manera los empleados podrán ofrecerle una buena información y fidelización con la entidad, así mismo el cliente sentirá satisfacción de poder contar con una entidad confiable.

Por último en el artículo 97 del estatuto orgánico se dice que las entidades deben proveer a cada uno de sus usuarios los servicios que prestan la información necesaria para poder lograr la transparencia de cada operación que se realice en la entidad.

Este articulo nos deja claro que cada empleado deberá estar capacitado para estar pendiente de las actividades que realice los clientes de las entidades, de ser actividades inusuales en los clientes y no dar aviso a la misma entidad, se dará por entendido que está colaborando con estas actividades ilícitas, y estas pueden traer consecuencias muy graves en su vida laboral y personal.

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