Procedimientos son para el adecuado desarrollo y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT

ACTIVIDAD UNIDAD 2

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

Las entidades financieras deben tener los siguientes elementos:

1. Las políticas más comunes son las normas generales que deben seguir las entidades financieras frente al SARLAFT. Cada etapa y elemento del sistema financiero debe tener unas políticas claras y aplicables con efectividad. Las políticas que se acojan deben garantizar la eficiente, efectiva y oportuna orientación y actuación de la entidad financiera y de quienes la conforman

2. Procedimientos son para el adecuado desarrollo y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT. Para esto las entidades financieras deben contar con mecanismos que les permitan conocer al cliente, conocer el mercado, identificar analizar las operaciones inusuales, determinar y reportar las operaciones sospechosas.

Además para que los mecanismos adoptados por las entidades operen de manera efectiva, el SARLAFT deberá contar con instrumentos como señales de alerta, segmentación de los factores de riesgo en el mercado, seguimiento de operaciones y la consolidación electrónica de operaciones

3. Documentación las etapas y los elementos del SARLAFT implementados por la entidad financiera deben estar en documentos y registros, garantizando la veracidad y el acceso a la información allí contenida. La documentación deberá contar con un respaldo físico, contar con requisitos de seguridad para su consulta por quienes estén autorizados y contar con los criterios y procesos de manejo, guarda y conservación necesarios4. Estructura organizacional es el estipular y designar las facultades y funciones que tengan que ver con las distintas etapas y elementos del SARLAFT. Dentro de ella se encuentra la Junta directiva o quien haga sus veces, un representante legal y un oficial de cumplimiento principal y suplente.

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?.

3. ¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado

de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las

entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

5. ¿Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en

materia de lavado de activos?

...