Programas de “Perfeccionamiento normativo”

En este 2015, ofreceremos 3 opciones de servicios integrales que ayudarán a las SOFOMES a estructurarse correctamente conforme lo exigen los tiempos económicos y las nuevas reformas en México:

Programas de “Perfeccionamiento normativo” llave en Mano: Regulariza a la SOFOM en materia legal y normativa ante la CONDUSEF y CNVB, creando una estructura en cumplimiento cabal para comenzar operaciones desde “cero”, o depurar entidades existentes.

Elaboración de Manuales Organizacionales: Se desarrollan manuales operativos robustos y especializados para SOFOMES basados en las mejores prácticas en la oferta de cualquier producto de crédito con el objetivo de mejorar la Estructura Organizacional y los Procesos de Crédito (PDC) de las entidades. Documentos de éxito probado ante autoridades y fondeadores institucionales.

Cursos de Capacitación Especializada: Se ofrecen cursos avanzados específicos en materia fiscal, contable, estratégica y organizacional para atender necesidades específicas de las SOFOMES. Los ponentes son profesionistas de prestigio y alto grado de especialización.

Informes y Contratación de programas de asesoría, manuales o cursos de capacitación:

Enrique Presburger

IPAA (Instituto de Profesionistas y Académicos Autónomos)

Más información:

presburger@gmail.com

Directo: 45 93 71 85

1. Asesoría legal-normativa continua: Programa de “Perfeccionamiento Normativo” ante CONDUSEF Y CNVB

Perfeccionamiento Normativo

Procesos de asesoría continua ante CONDUSEF y CNBV que permitirán a la SOFOM operar con tranquilidad y seguridad jurídica, a sabiendas de que sus procesos de operación ante las autoridades son transparentes y cumplen con las leyes correspondientes. El alcance de los servicios es el siguiente:

Auditoría de libros de la SOFOM

Se revisa que el objeto social del acta constitutiva esté correctamente establecido

Se verifica que la SOFOM cuente con las actas de socios correctamente establecidas

Se revisan aumentos de capital y protocolización de fondeo recibido

Se verifica la personalidad y atribución de los principales funcionarios

Se revisa el acta en función a su cumplimiento ante la CNBV

Perfeccionamiento normativo ante CONDUSEF

Se incluyen las siguientes áreas de apoyo continuo:

RECA: Adecuación de hasta 2 Contratos de Adhesión a normatividad vigente..

RECO: Alta de las comisiones de todos los Contratos; Incluye reportes trimestrales de cartera.

REUNE: Declaraciones trimestrales de quejas.

SIPRES: Presentación de declaraciones trimestrales.

Revisión de Página Web, Publicidad y Estado de Cuenta.

Otros servicios:

Contestación de Oficios

Atención de Evaluación por parte de CONDUSEF

Reporte Trimestral de Actividades al Consejo de Administración.

Diagnóstico de cumplimiento de obligaciones de la SOFOM.

Perfeccionamiento normativo ante CNBV

Incluye orientación y asesoría continua vía telefónica/correo electrónico en materia de PLD, para temas referentes a: integración de expedientes, determinación de perfiles transaccionales y modelos de riesgo, reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, definición de funcionalidades de los sistemas automatizados, redacción de actas internas, contestación de determinados oficios de autoridad, presentación de avisos ante la CNBV, funcionamiento del Comité de Comunicación y Control y en general las dudas que surjan al Oficial de Cumplimiento en el ejercicio de sus funciones.

Incluye una reunión presencial mensual de hasta 2 horas de duración para desahogar pendientes, en fecha por acordar conforme a la disponibilidad de las partes

Incluye la adecuación del MANUAL PLD a la normatividad vigente

COSTO:

Costo mensual por la asesoría continua de perfeccionamiento normativo:

$12,500.00 pesos + I.V.A. (proyecto a 6 meses hasta lograr autonomía de la SOFOM)

Incluye asesoría normativa ante CONDUSEF, CNBV y auditoría de libros de la sociedad.

2. Elaboración de Manuales Organizacionales centrados en PDC (Procesos de Crédito)

Documento fundamental sobre la estructura de la organización que debe de estar bien presentado y detallado para su presentación ante fondeadores, accionistas, personal laboral y autoridades rectoras del sector.

Los Manual de Organización y Procesos de Crédito son documentos fundamentales que necesita toda SOFOM para que la organización pueda contar con una guía práctica y de aplicación inmediata para su estructura operativa y directiva; y de esa manera aplicar las mejores prácticas del mercado de las financieras no reguladas para llevar a cabo la operación y dispersión de créditos.

Los Manuales que ofrecemos son los siguientes:

PDC (Procesos de Crédito) de la SOFOM para cualquier servicio o producto prestado

Organigrama ideal para poder llevar a cabo los procesos propuestos de manera adecuada

Manual de Producto Específico sobre el tipo de crédito de especialidad de la SOFOM

...