ANALISIS LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS

Página

RESUMEN

  vi

INTRODUCCIÓN

1

OBJETIVOS

3

CAPÍTULO ÚNICO

Análisis de la Ley de Bancos y Grupos Financieros, decreto 19-2002

1.1

Considerando y disposiciones generales de la ley

5

1.2

Constitución, autorización, capital y administración de bancos

7

1.3

Capital de un banco

8

1.4

Administración

   9

1.5

Administración de riesgos

14

1.5.1

Concesión de financiamiento

14

1.5.2

Garantías

14

1.5.3

Requisitos

14

1.5.4

Valuación de activos, contingencias y otros instrumentos financieros

15

1.5.5

Activos extraordinarios

15

1.5.6

Riesgos

15

1.5.7

Políticas administrativas

15

1.5.8

Control interno

16

1.5.9

Sistema de información de riesgos

16

1.6

Régimen de contabilidad y divulgación de información

16

1.6.1

Régimen de contabilidad

16

1.7

Confidencialidad de operaciones

18

1.8

Capital y reservas

18

1.9

Plan de regularización

19

1.10

Junta de exclusión de activos y pasivos

21

1.11

Fondo para la protección del ahorro bancario.

22

1.12

Delito de intermediación financiera.

22

1.13

Grupos financieros de hecho

23

1.14

Infracciones, sanciones, pago de multas y otras sanciones

23

1.15

Medio de impugnación

25

1.16

Régimen procesal

26

1.17

Cuotas de inspección

27

1.18

Entidades Fuera de Plaza

27

1.19

Disposiciones transitorias y finales

30

1.19.1        Transitorias

30

1.19.2        Finales

30

CONCLUSIONES 

33

RECOMENDACIONES

35

REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS

37

Página

1.

Administración

9

2.

Régimen de empresas especializadas en servicios financieros y  

empresas de apoyo al giro bancario

11

3

Los bancos, sus operaciones y servicios

12

4

Tasas de interés, comisiones, recargos, prohibiciones y limitaciones

13