Direccion y gestion de agencias

CASO

El banco “la confianza'' desea expandir sus oficinas y desea aperturar una agencia más.

Por favor contesten las siguientes preguntas con su respectivo sustento.

1.- DESCRIBE QUÉ CARACTERÍSTICAS DEBEN REUNIR EL LUGAR Y SUS ALREDEDORES PARA DECIDIR EN DÓNDE UBICAR LA AGENCIA BANCARIA.

• Realizar un proceso de investigación de mercado para determinar el lugar más apropiado; esto en base a la ubicación de los agentes corresponsales, quienes son el termómetro de las necesidades de los clientes.
• En la zona los clientes deben contar con el siguiente perfil: personas naturales - trabajadores dependientes e independientes, profesionales. personas jurídicas - empresarios y microempresarios.
• La agencia debe encontrarse en una zona segura y de alta rotación de clientes potenciales con la presencia de instituciones públicas y privadas, cercanas a zonas comerciales con buena rotación de personas y empresarios.
• La agencia debe tener una ubicación acorde con los productos y servicios a ofrecer y que guarden estrecha relación con el mercado objetivo.
• La agencia debe buscar ubicarse cerca de las instituciones o empresas que tengan empleados en buena cantidad.
• Cercanía al mercado debido a que, si la agencia está ubicada en un lugar céntrico y más comercial, mayor cantidad de gente acudiría a la misma.
• El lugar debe contar con una infraestructura adecuada para la atención al público.
• La agencia contará con toda la tecnología actualizada y de vanguardia orientada a minimizar sobre todo el tiempo que emplean los clientes en sus transacciones financieras.

2.-ELABORE UN PLAN COMERCIAL PARA ESTA AGENCIA.

PLAN COMERCIAL

Descripción de la agencia:

• El inicio de actividades fue en el año 2020.
• Cuenta con personal capacitado.
• Infraestructura adecuada para la atención al público.

Principales competidores son:

• Caja Arequipa
• Interbank
• Scotiabank

Productos en campaña:

a.- Captaciones de cts.:

• Oferta exclusiva para captar traslados de CTS de otros bancos.
• La meta de agencia será de 80 cuentas por mes.
• El asesor podrá obtener vales en restaurantes exclusivos si cumple el 110% de su meta.

b.-Colocación de seguros

• Se procesa el cobro inmediato para que se cuente en el avance de ventas.
• La meta de agencia será de 500 puntos por campaña.
• La campaña tendrá una duración de 4 meses.
• La compensación por cumplimiento será de 500 soles.

Meta de la agencia:

• La meta de la agencia es obtener el 20% en crecimiento de cartera y en la colocación de créditos y de nuestros productos, llegando al 70% de nuestras metas proyectadas así tendríamos una buena rentabilidad.
• Lograr un crecimiento económico positivo y sostenible para el crecimiento de la agencia.
• Reducción del 10% índice de morosidad en un trimestre.
• Identificar las áreas donde sea posible aplicar una reducción de gastos sin que afecte el trabajo de la agencia ni la calidad de los productos y servicios para liberar fondos e impulsar el crecimiento económico.

Estrategias de venta:

• Repartición de volantes
• Publicidad en Facebook 
• Se ofrecerá productos de alta calidad y confiabilidad
• Se gestionará los canales a través de los cuales se brindan lo que necesitan cada segmento de cliente.
• Uso de la tecnología acorde a las mejores prácticas internacionales en banca.
• Se modernizará los elementos de soporte y fortalecerá el talento humano para una gestión efectiva.
• Cumplir lo que se prometa la entidad bancaria para poder fidelizar a sus clientes.
• Ser efectivo, esta estrategia aplica para el e-mail marketing
• Construir credibilidad basada en la confianza y experiencia hacia el cliente.

 Análisis interno:

3.- ASIGNE METAS CUALITATIVAS Y CUANTITATIVAS PARA ESTA AGENCIA:

Metas Cualitativas:

• Satisfacción de los clientes
• Satisfacción de los trabajadores
• Ofrecer y dar calidad en el productos y servicios que da la agencia.
• Tener una buena imagen de la agencia.
• Posicionamiento en el mercado
• Retención a clientes potenciales
• Consolidación de mercado
• Fidelizar a clientes
• Captación de nuevos clientes
• Llegar al 100% de nuestra responsabilidad social comprometiendo a todos nuestros colaboradores

Metas Cuantitativas: (Trimestral)

• 1 millón de soles en créditos hipotecarios.
• Tener ventas de 600 mil en préstamos personales.
• 120 tarjetas de crédito.
• 60 traspasos de cts.
• 500 mil soles en leasing financiero.
• Vender 1 mil tarjetas de ahorro.
• Aumentar el número de clientes con respecto a los meses anteriores.
• Apertura de 100 cuentas de ahorro y 80 cuentas plazo fijo.

4.- ASIGNE OBJETIVOS A CUMPLIR EN EL PLAZO DE 4 AÑOS.

• Obtener un reconocimiento a nivel nacional como "La mejor entidad financiera".
• Mantener una elevada eficiencia y eficacia en las políticas bancarias para preservar la estabilidad del poder adquisitivo de los clientes.
• Fortalecer la continuidad de las operaciones que realiza la agencia a través de una gestión integrada de riesgos y seguridad tecnológica de información y comunicación.
• Gestionar eficientemente las operaciones de la banca central, relacionadas con el sector público, el sistema financiero y público en general.
• Ser una agencia posicionada en el mercado.
• Lograr un crecimiento económico positivo y sostenible.
• Gestionar mecanismos de liquidez y garantías para prevenir riesgos sistémicos en el sistema de pagos de alto y bajo valor

5.- QUÉ PRODUCTOS Y SERVICIOS OFRECERÍAN?

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