Ejercicios Finanzas Corto Plazo

GUIA DE EJERCICIOS

Gestión de Tesorería

1. Usted necesita solicitar un crédito de corto plazo para su empresa a una institución bancaria. La tasa de interés que esta institución otorga en el largo plazo es 20% anual. De lo anterior y aplicando las herramientas de gestión de tesorería, explique la relación que existe entre tasas de corto plazo y largo plazo y su riesgo asociado

2. Aplicando Herramientas de gestión de tesorería explique que son:

a. Depósitos a Plazo

b. Fondos Mutuos

c. Acciones

d. Bonos

e. Cuentas por Cobrar

f. Cuentas por Pagar

g. Factoring

3. Su empresa posee dentro de sus valores negociables un depósito a 30 días, pero faltando 10 días para su vencimiento, por problemas de liquidez debe vender el depósito en el mercado. Aplicando las herramientas de gestión de tesorería, explique a qué tasa de interés se descuenta este depósito.

4. La empresa Alfa Omega, tiene excedentes para realizar un depósito a plazo, le presentan dos alternativas:

Banco La luka ofrece:

7% como tasa nominal anual con capitalización trimestral

Banco El infierno ofrece:

7,25% de tasa nominal con capitalización semestral

a) En que Banco le conviene depositar su dinero?

b) Por qué existen diferencias de tasas?

5. Aplicando herramientas de tesorería, calcule el valor final de un depósito en pesos de $10.000 a 270 días, cuya tasa mensual de interés es del 2%. ¿Cuál será la rentabilidad semestral de este depósito?

6. Dentro de 2 años se necesita disponer de $3.000.000. ¿Cuánto debería invertir hoy si la tasa de interés es del 10% simple semestral?

7. El Fondo Mutuos “Los Pobres”, posee un fondo cuyo patrimonio es de $500 millones, el cual está repartido en 100 clientes, los cuales en promedio poseen 100 cuotas cara uno.

a. ¿Cuál es el valor de la cuota?

b. Si su empresa desea invertir $5.000.000, ¿Cuántas cuotas comprará?

8. Una empresa posee en caja 15 millones de pesos, estos se encontraran ociosos por 180 días, los que deberá utilizar vencido ese plazo. Se decide tomar un depósito a plazo en pesos por los 180 días a una tasa del 1% mensual

a. Calcule el monto que recibirá por ese deposito

b. Transcurridos 90 días, la empresa decide vender el depósito a plazo en el mercado, y éste lo descuenta a una tasa del 1,05%. Calcule el precio que le darán por el depósito.

9. Determine la inversión más conveniente, inversión A ofrece 2% por un deposito a 30 días e Inversión B, ofrece 2,1% por un deposito a 35 días

10. Una inversión que rinde mensualmente un 1,5% de rentabilidad, en cuanto tiempo se duplicara la inversión.

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