Factoraje Internacional

Factoraje internacional de exportación

Programa diseñado para satisfacer las necesidades de liquidez de empresas mexicanas, por medio de sus cuentas por cobrar, con una cobertura internacional, bajo estándares internacionales y de manera electrónica.

Financiamiento hasta por el 90% del valor de la factura.

Cobertura contra el riesgo de no pago del comprador.

Administración de cuentas por cobrar.

Gestión de cobranza en el extranjero mediante contrapartes financieras ubicadas en el país del comprador.

Beneficios

Potenciar sus exportaciones mediante el financiamiento de sus ventas al extranjero y con ello fortalecer el crecimiento de su negocio

¿Qué ofrecemos?

Cobertura de sus cuentas por cobrar de exportación.

Costos financieros altamente competitivos.

Liquidez y certeza en sus flujos al descontar sus facturas.

Mejora los indicadores de sus estados financieros por tratarse de Factoraje sin recurso.

Reducción de recursos destinados a labores de cobranza.

Información y monitoreo del nivel de riesgo de sus clientes.

Requisitos

Ser exportador legalmente constituido en México.

Tener al menos 3 exportaciones directas en el año o una anual en los últimos 3 años.

Tener buen historial crediticio.

No estar en estado técnico de disolución.

Cesión de la cartera por cobrar de los compradores que se incorporen al programa.

Contacto

Solicita el Factoraje Internacional de Exportación al correo electrónico  factoraje@bancomext.gob.mx.

Factoraje internacional de importación

Protección para compras en el extranjero con la mayor cobertura bajo estándares internacionales y que facilita la importación de productos y servicios, a fin de fortalecer la capacidad productiva y la participación de las empresas mexicanas en el comercio exterior.

Dirigido a

Empresas mexicanas importadoras de productos y/o servicios.

Beneficios

Con Bancomext como su socio, le facilitará la importación de sus productos y/o servicios brindando protección a sus compras y fortaleciendo su capacidad productiva y el crecimiento de su negocio.

Compras bajo condiciones convenientes en “cuenta abierta”.

Incremento en el poder de adquisición, sin bloquear las líneas de crédito actuales.

Las órdenes de compra pueden ser colocadas ágilmente sin incurrir en retrasos, costos y comisiones de cartas de crédito, etc.

El importador usa su propio lenguaje para comunicarse con el Import Factor.

Requisitos

Empresa mexicana, legalmente constituida en México.

Importaciones directas.

Tener buen historial crediticio.

No estar en estado técnico de disolución.

Evaluación de riesgo aceptable para Bancomext.

Contacto

Solicita el Factoraje Internacional de Importación al correo electrónico khernanp@bancomext.gob.mx.

¿Qué es el factoraje?

Es un mecanismo de financiamiento a corto plazo mediante el cual una empresa comercial, industrial, de servicios o persona física con actividad empresarial, promueve su crecimiento a partir de la venta de sus cuentas por cobrar vigentes a una empresa de Factoraje; es una solución para la gestión de créditos comerciales de las empresas.

El Factoraje o Factoring internacional se celebra a través de un contrato entre la empresa de Factoring (Factor) y el proveedor conforme al cual:

El proveedor (supplier) cede al Factor los derechos que surgen de sus contratos de compraventa internacionales celebrados con sus clientes, excepto aquellos que se refieren a mercaderías compradas principalmente para su uso personal, familiar o doméstico.

El Factor deberá realizar al menos dos de las siguientes funciones:

Financiamiento al proveedor.

Administración del portafolio (control de las cuentas por cobrar).

Cobranza de las cuentas por cobrar.

Cobertura contra el riesgo de no pago de los compradores.

Además, la cesión de las cuentas por cobrar deberá ser notificada por escrito al comprador (deudor).

Definición de acuerdo a la Convención UNIDROIT (El Instituto Internacional para la Unificación del Derecho Privado)

¿Qué es una cuenta abierta?

En este contrato de venta, el proveedor le concede a su comprador un cierto periodo de crédito (usualmente entre 30 y 90 días desde la fecha de facturación) y los compradores acuerdan pagar al proveedor al final de dicho periodo.

El proveedor manda los bienes y los documentos directamente al comprador, de esta manera pueden acordar los términos de envío de bienes y su recepción conforme más les convenga.

Al final de este periodo de crédito, los compradores son responsables del pago. Este puede ser realizado con cheque o transferencia electrónica o bien con una obligación de pago bancaria (usualmente cuando el pago es en moneda extranjera).

¿Quiénes intervienen en el Factoraje Internacional?

Exportador.- Proveedor de un bien o servicio.

Importador.- Comprador de un bien o servicio.

Export Factor.- Provee al menos dos de los servicios de Factoraje al Exportador; Financiamiento, Administración del portafolio (control de las cuentas por cobrar), Cobranza de las cuentas por cobrar y/o cobertura contra el riesgo de no pago de los compradores.

Import Factor.- Califica el riesgo del importador y realiza gestiones de cobro de la cuenta por cobrar.

¿A quién está dirigido el Factoraje?

A todas las empresas mexicanas exportadoras con necesidades de liquidez, en la búsqueda de alternativas de financiamiento y/o para empresas en crecimiento para penetrar nuevos mercados.

¿Cuándo necesitas Factoraje?

La empresa puede beneficiarse del uso de Factoraje en cada etapa de su desarrollo.

En la madurez y la fase de crecimiento del negocio, hay varias razones para utilizar los servicios de un Factor como son: la cobertura contra riesgo de no pago del cliente, reducir las tareas administrativas para enfocar eficientemente a sus recursos humanos y liquidez a través del financiamiento de sus cuentas por cobrar.

¿Cuáles son los servicios del Factoraje Internacional?

Los clientes son susceptibles de uno o varios de los servicios ofrecidos de acuerdo con sus requerimientos.

 Administración de las Cuentas por Cobrar.

Gestión de cobranza de las Cuentas por Cobrar.

100% de cobertura de riesgo del comprador (con excepción de la disputa comercial).

Acción legal, en caso necesario.

Investigación de la solvencia de los compradores en el extranjero.

Financiamiento

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