GESTION BANCARIA Y ENTIDADES FINANCIERAS

2. Consultar en www.superfinanciera.gov.co y estudie todo lo relacionado con el SARO y SARLAFT; elaborar una síntesis aplicada a las operaciones de caja sobre las normas de vinculación del cliente, el registro de operaciones activas y pasivas, y los controles a las mismas.

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Toda información de soporte sobre vinculación del cliente deberá tenerse en cuenta para el establecimiento de procedimientos, modelos e indicadores que aporten un valor para la detección efectiva de operaciones inusuales existentes entre el tomador, asegurado, afianzado y beneficiarios en relación a los reclamos presentados e indemnizaciones respecto a cualquier asegurador. Respetando los pasos y criterios para la vinculación de los mismos con el fin de evitar de la manera más efectiva cualquier tipo de riesgo para la entidad que pueden incurrir en perdidas o problemas legales y permitiendo al cliente confirmar la información suministrada en la realización de cualquier operación también Promoviendo y poniendo a disposición de los clientes mecanismos que reduzcan la posibilidad de que la información de sus transacciones pueda ser capturada por terceros no autorizados durante cada sesión.

Cualquier información relevante sobre activos y pasivos y otros recursos cuyas características no guarda relación coherente con las actividades realizadas sin importar su tipo o si se presenta alguna anomalía o problema al analizar los procedimientos o variaciones de cualquier tipo que se han realizado en el uso de estas se deberán tomar medidas pertinentes dependiendo del grado de riesgo que estas acciones involucren a la banco, se implementara un perfil de riesgo de consolidado frente a todos los factores de riesgo y los riesgos asociados. El control debe traducirse en una disminución de la posibilidad de ocurrencia y del impacto del riesgo de en caso de materializarse y en última estancia realizando monitoreo el cual debe permitir a las entidades comparar la evolución del riesgo inherente con el riesgo residual de cada factor de riesgo y de los riesgos asociados, tanto en forma desagregada como consolidada.

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