GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL
Enviado por Albino Benítez • 16 de Diciembre de 2020 • Informe • 1.154 Palabras (5 Páginas) • 166 Visitas
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GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL
El grupo de acción financiera internacional (GAFI) es un organismo que se encarga de establecer normas aplicables para poder combatir la lucha contra el lavado de dinero o amenazas al sector financiero internacional.
El GAFI nace en 1989 y en abril de 1990 da a conocer su plan de acción contra el lavado de dinero en sus cuarenta recomendaciones, las cuales fueron revisadas en 1996 y en 2003 adaptadas a los nuevos y futuras amenazas.
En febrero de 2012
El sistema GAFY promueve dos mecanismos básicos de evaluación; la evaluación mutua y ejercicios de autoevaluación
El ejercicio de autoevaluación consiste en la respuesta de cada país respecto de la situación que guarda la aplicación de los criterios contenidos en las Recomendaciones del Grupo. Tienen por objeto monitorear la evolución de los países respecto de sus sistemas anti-lavado de dinero, y armonizar la legislación en la materia, siempre siguiendo como criterio las propias Recomendaciones.
Las evaluaciones mutuas son el proceso mediante el cual el GAFI examina el nivel de cumplimiento de los criterios y recomendaciones que formula en materia de prevención y combate del lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo. Todos los países integrantes del organismo son sometidos a este proceso de evaluación, el cual culmina en un Reporte que da cuenta de la situación general de cada país evaluado. El reporte debe contener la recomendación de un plan de acción para poder mejorar su plan de cumplimiento.
RECOMENDACIÓN 1. EVALUACION DE RIESGOS Y APLICACIÓN DE UN ENFOQUE BASADO EN RIESGO
Es importante que cada país identifique, evalué y atienda los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo para poder tomar una acción adecuada y disminuir el riesgo al cual se enfrentan. De acuerdo a la observación realizada de los riegos cada país debe aplicar un enfoque basado en riesgos para poder asegurarse que las medidas realizadas para su disminución sean proporcionales a los riegos identificados. Este enfoque debe constituir un fundamento esencial para la asignación eficaz de recursos en todo el régimen antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) y la implementación de medidas basadas en riesgo en todas las Recomendaciones del GAFI.
El enfoque basado en riesgo es una forma eficaz de combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Al determinar cómo se debe implementar el RBA en un sector, los países deben considerar la capacidad y la experiencia en materia antilavado de activos/contra el financiamiento del terrorismo del sector dado. El principio general de un RBA es que, cuando existan riesgos mayores, los países deben exigir a las instituciones financieras y a las APNFD que ejecuten medidas intensificadas para administrar y mitigar esos riesgos; y que, por su parte, cuando los riesgos sean menores, puede permitirse la aplicación de medidas simplificadas.
RECOMENDACIÓN 2. COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN NACIONAL
Nos menciona que los países deben contar con políticas a escala nacional, donde se tomen en cuenta los riegos identificados y sean revisadas de manera periódica, de la misma manera que se designe una coordinación que sea la responsable de estas políticas. Es importante que los países se aseguren que las autoridades que realicen las políticas y autoridades competentes, cuenten con mecanismos eficientes establecidos que les permita cooperar y entablar una buena coordinación.
RECOMENDACIÓN 3. DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
Los países deben aplicar el delito de lavado de activos a todos los delitos graves, con la finalidad de incluir la mayor gama posible de delitos determinantes. Los delitos determinantes se pueden describir mediante referencia a todos los delitos o a un origen ligado ya sea a una categoría de delitos graves o a la sanción de privación de libertad aplicable al delito determinante; a una lista de delitos determinantes o a una combinación de estos enfoques.
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