Lavado De Dinero

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

Según el dictamen de la cámara de Senadores el Objeto de la Ley es establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucraran recursos de procedencia ilícita y aquellos tendientes a financiar al terrorismo.

• Proteger el sistema financiero y la economía nacional.

• A través de una coordinación interinstitucional, recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Artículo 3°. Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:

XII. Relación de negocios, a aquella establecida de manera formal y cotidiana entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes, excluyendo los actos u operaciones que se celebren ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras disposiciones legales y reglamentarias;

La presente Ley entrará en vigor a los nueve meses siguientes al día de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. 17 de Julio de 2013

Una vez que ha entrado en vigencia la Ley, el ejecutivo tiene treinta días para efectos de expedir el reglamento respectivo (17 Agosto 2013), y sesenta días después de publicado nace la obligación de presentar por primera vez los avisos a que nos referiremos a continuación. (17 Octubre de 2013)

En términos generales tenemos que la obligación de presentar avisos se dará por lo menos un año después de publicada la Ley.

OBLIGACIONES DE QUIENES REALICEN ACTIVIDADES VULNERABLES

1. Identificar clientes y usuarios. Verificar identidad y recabar copia de identificación oficial.

2. En el caso de Relación de negocios solicitar: Información sobre actividad u ocupación a través de movimientos al RFC.

3. Información al cliente si tiene conocimiento de existencia beneficiario del dueño beneficiario, para que exhiba identificación oficial o declarar que no lo tiene.

4. Custodia y resguardo documentación soporte Actividad Vulnerable 5 años.

5. Facilidades para que se lleven a cabo visitas verificación y presentación avisos.

6. Presentar los avisos en la secretaria.

SANCIONES

SANCIONES ADMINISTRATIVAS

En el caso de incumplimiento de las obligaciones a que se refiere la Ley, se impondrán multas que van desde $ 12,644.00 hasta $ 4,109,300.00 y en su caso la cancelación del permiso de juegos y sorteos o inhabilitación de la licencia de corredor o cancelación de la FIAT de notario.

SANCIONES PENALES

Las sanciones penales van de 2 a 10 años de prisión, de conformidad con el delito cometido.

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