Lavado De Dinero

INTRODUCCIÓN.

El presente trabajo trata sobre el lavado de dinero, un tema de gran interés pero difícilmente controlable, ya que para las autoridades no es muy sencillo descubrir este tipo de delitos que asecha día con día a nuestra sociedad, ya que opino que esto se puede hacer desde menor a mayor cantidad o porcentaje, a veces hasta en las mismas tienditas de las esquinas, papelerías, en fin en cualquier tipo de negocio lavan dinero sin darnos cuenta.

Este delito suele pasar desapercibido, puesto que en la mayoría de las veces lo hacen en negocios o comercios pequeños, esto para no hacer notar el manejo o lavado de dinero ilícito obtenido a su vez de otros delitos como la venta de estupefacientes, piratería, narcotráfico, apuestas ilegales, etc.

También por consecuencia de la globalización de la economía del país, y de la ineficiencia de las autoridades y los mercados de capital, tanto la gente como las empresas pueden movilizar con mayor libertad y sin preocupación desde pequeñas hasta grandes cantidades de dinero de un mercado financiero a otro, ya sea nacional o intencionalmente.

Es difícil calcular la magnitud de las cifras de dinero lavado, y el alcance que ha tenido, pero las actividades ilícitas que generan ingresos ilícitos al país repercuten definitivamente en los recursos a nivel nacional e internacional, y sobre todo a la estabilidad macroeconómica.

En los últimos años el lavado de dinero y las medidas adoptadas para atacar este problema han ido adquiriendo importancia en México tanto así que el ex presidente Felipe Calderón promulgo una ley contra el lavado de dinero.

LAVADO DE DINERO.

CONCEPTO:

Para poder adentrarnos en el tema de Lavado de dinero, es necesario comenzar por conocer el concepto del mismo, el lavado de dinero, conocido también en algunos países como blanqueo de dinero, lavado de activos, blanqueo de capitales o legitimación de capitales, esto se refiere al proceso a través del cual se realiza el encubierto de el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales, tales como narcotráfico, contrabando de armas, animales en peligro de extinción, corrupción, desfalco, fraudes fiscales, crímenes de guante blanco, prostitución' malversación pública, extorsión, secuestro, trabajos ilegales, piratería y hasta terrorismo.

El objetivo de esta operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Otro concepto de El lavado de dinero, es que en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o fondos producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legítimos, que involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legitimidad.

ANTECEDENTES DEL LAVADO DE DINERO.

El “Lavado de Dinero” o “Blanqueo de Capitales” se remonta a la época de la prohibición de venta de alcohol, en los años 20’s, con los afamados mafiosos Al Capone y Meyer Lanski, en los Estados Unidos.

Capone y Lanski, en circunstancias parecidas y de manera independiente, habían creado en la Ciudad de Chicago y Nueva York respectivamente, toda una cadena de “lavaderos” (tanto establecimientos de lavado de ropa como casas de juego legales), que servían para “blanquear” los fondos provenientes de la explotación de

bares y casinos ilegales, bastaba con poner las cantidades importantes de efectivo que recogían gracias a sus

bares clandestinos y casinos, dentro de las cajas registradoras de sus cadenas de lavanderías. Así, después podían colocar esos fondos ilegales dentro del circuito bancario norteamericano y diversificarlos para que éstos se integraran al circulante monetario y quedaran finalmente legitimados.

Finalmente Capone fue encarcelado por motivos de evasión fiscal, en épocas recientes, el antecedente más cercano del delito de lavado de dinero se tiene desde inicios de la década de los ochentas cuando los gobiernos empezaron a preocuparse con mayor interés en descubrir dónde se encontraban las ganancias obtenidas del producto de hechos ilícitos, cómo era invertido el dinero ya limpio, y cómo redituaba ganancias.

Ya en 1980, en los Estados Unidos, la Drug Enforcement Administration (DEA) había detectado fugas de capitales hacia cuentas bancarias fuera de su territorio por más de dos mil millones de dólares debido a la venta de cocaína y marihuana.

Un buen número de los bancos que facilitaron la fuga de capitales se encontraban en Miami, algunos eran propiedad de narcotraficantes, el dinero luego era trasladado a otros bancos de Suiza, Bahamas o Panamá y, ya lavados, regresaban nuevamente a los Estados Unidos para adquirir inmuebles en Nueva York o en la Florida.

Por otra parte, el secreto bancario ha sido una garantía para el cliente, quien siempre busca la mejor discreción, en este mismo sentido, es Suiza el país considerado como un paraíso para el lavado de activos debido al secreto bancario que se opera por toda la banca europea.

En general, el dinero se lava para encubrir actividades criminales o ilegales asociadas a él, entre las que se tienen al narcotráfico, el comercio de armamento, los secuestros y las actividades que financian el terrorismo. Por lo que hace a la defraudación fiscal, se utiliza para ocultar ingresos o actividades gravables.

El fenómeno de lavado de dinero como delito, es de reciente aparición, es el 19 de diciembre de 1988 en la Ciudad de Viena, Austria, cuando se lleva acabo “La convención de las Naciones Unidas Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas”, convención en la que se acuerda combatir el tráfico de narcóticos, para lo cual entre otras medidas, se decide elaborar legislaciones en los países que prevengan y combatan el lavado de activos proveniente de tal ilícito.

Por otro lado, las llamadas TI (tecnologías de la información) así como los adelantos informáticos, generaron lo que se conoce como “Banca Electrónica”, mediante esta, los depósitos, transferencias, pagos y una serie de operaciones, se realizan entre los bancos y otras instituciones financieras,

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