Ley Para Regular Las Agrupaciones Financieras

LEY PARA REGULAR LAS AGRUPACIONES FINANCIERAS

Diario Oficial de la Federación 18 de julio de 1990

Última reforma publicada DOF 18 de julio de 2006

El objeto de la Ley como lo indica su articulo 1º, señala 3 cosas a saber:

1) Regular las bases de organización y funcionamiento de los grupos financieros.

2) Establecer los términos mediante los cuales deberán de operar.

3) Establecer los términos de protección de intereses de quienes celebren operaciones con los integrantes de dichos grupos.

Los Grupos financieros sólo pueden ser los que se integren con algunos de las entidades financieras que señala el Art. 7 “Cuando dichos grupos se encuentren constituidos y funcionen conforme a las disposiciones de la presente ley”. La única salvedad es la autorizada por la propia norma.

El concepto y la integración de los grupos financieros también se indican en el Art. 7, se constituyen en base a una sociedad controladora y por lo menos 3 de las 9 entidades financieras siguientes que no sean sociedades operadoras de sociedades de inversión:

a) Almacenes generales de depósitos

b) Arrendadoras financieras

c) Casas de bolsa

d) Casa de cambio

e) Empresas de factoraje financiero

f) Instituciones de banca múltiple

g) Instituciones de fianzas

h) Instituciones de seguros

i) Sociedades operadoras de sociedades de inversión

La Responsabilidad de la controladora lo dispone el Art. 28, esta debe celebrar un convenio con cada una de las Entidades Financieras, integrantes del grupo, en virtud del cual, la controladora responda subsidiaria e ilimitadamente del cumplimiento de las obligaciones a cargo de dichas Entidades Financieras.

En México existen dos leyes que regulan la operación de agrupaciones financieras y son:

1.- Ley de Instituciones de Crédito

2.- Ley de la Comisión Bancaria y de Valores.

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