MANUAL SOFOM

ÍNDICE.

Glosario de Términos…………………………………………………………………………………………………………………………………. 1

Política de Identificación y Conocimiento del Cliente………………………………………………………………………………... 5

Regla A: Operaciones de seguros con prima anual menor a 2, 500 dólares…………………………………………………. 5

Regla B: Operaciones de seguros, con prima anual entre 2,500 a 7,500 dólares…………………………………………. 6

Regla C: Operaciones de seguros, con prima anual mayor a 7,500 dólares…………………………………………………. 7

Personas Físicas de Nacionalidad Mexicana………………………………………………………………………………………….. 7

Personas Físicas de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………………………………. 9

Personas Morales de Nacionalidad Mexicana……………………………………………………………………………………….. 10

Personas Morales de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………….................... 11

Personas Morales con Medidas Simplificadas de Identificación…………………………………………………………….. 12

Identificación de Apoderados……………………………………………………………………………………………………………….. 14

Identificación de Beneficiarios………………………………………………………………………………………………………………. 14

Identificación y seguimiento de operaciones de Propietarios Reales…………………………………………………….. 15

Identificación de operaciones contratadas a través de terceros o pólizas colectivas o de flotilla………………. 15

Mecanismo para llevar a cabo operaciones contratadas a través de terceros………………………………………….. 15

Identificación de operaciones celebradas a solicitud de la Administración Pública Federal, Estatal o Municipal 16

Identificación de operaciones de reaseguro con Instituciones Extranjeras………………………………………………… 16

Entrevista con el Cliente…………………………………………………………………………………………………………………………… 17

Conocimiento del Perfil Transaccional del Cliente……………………………………………………………………………………… 17

Clasificación de clientes en Grados de Riesgo……………………………………………………………………………………………..

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