MANUAL SOFOM
Enviado por ozzie1969 • 18 de Diciembre de 2013 • 287 Palabras (2 Páginas) • 412 Visitas
ÍNDICE.
Glosario de Términos…………………………………………………………………………………………………………………………………. 1
Política de Identificación y Conocimiento del Cliente………………………………………………………………………………... 5
Regla A: Operaciones de seguros con prima anual menor a 2, 500 dólares…………………………………………………. 5
Regla B: Operaciones de seguros, con prima anual entre 2,500 a 7,500 dólares…………………………………………. 6
Regla C: Operaciones de seguros, con prima anual mayor a 7,500 dólares…………………………………………………. 7
Personas Físicas de Nacionalidad Mexicana………………………………………………………………………………………….. 7
Personas Físicas de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………………………………. 9
Personas Morales de Nacionalidad Mexicana……………………………………………………………………………………….. 10
Personas Morales de Nacionalidad Extranjera…………………………………………………………………….................... 11
Personas Morales con Medidas Simplificadas de Identificación…………………………………………………………….. 12
Identificación de Apoderados……………………………………………………………………………………………………………….. 14
Identificación de Beneficiarios………………………………………………………………………………………………………………. 14
Identificación y seguimiento de operaciones de Propietarios Reales…………………………………………………….. 15
Identificación de operaciones contratadas a través de terceros o pólizas colectivas o de flotilla………………. 15
Mecanismo para llevar a cabo operaciones contratadas a través de terceros………………………………………….. 15
Identificación de operaciones celebradas a solicitud de la Administración Pública Federal, Estatal o Municipal 16
Identificación de operaciones de reaseguro con Instituciones Extranjeras………………………………………………… 16
Entrevista con el Cliente…………………………………………………………………………………………………………………………… 17
Conocimiento del Perfil Transaccional del Cliente……………………………………………………………………………………… 17
Clasificación de clientes en Grados de Riesgo……………………………………………………………………………………………..
...