ACTIVIDAD 2 DE LAS SARLAFT.

ENSAYO ACTIVIDA N° 2

Los códigos de ética son como cartas de navegación para las empresas que les indica desde la manera de actuar no solo internamente (directivos, empleados, colaboradores etc.) sino también externamente frente a clientes, proveedores etc.

Estos códigos resaltan los principios éticos de la entidad y motivan a sus funcionarios a trabajar comprometidos con la organización y todo lo que represente la imagen de la entidad en la sociedad.

También se tienen presentes principios generales de tipo legal y estatuario, reglas de conducta, buen gobierno que son como los pilares de la empresa.

En cuanto al LA/FT, las entidades financieras fueron las primeras en manejar este tema, por lo tanto cuentan con un recorrido amplio; deben velar entonces porque los clientes vinculados a la entidad cumplan con unos requisitos de integridad moral, y que sus actividades sean licitas y transparentes, y acordes la capacidad económica con sus movimientos y operaciones bancarias.

Además la entidad bancaria debe guardar la confidencialidad y reserva de la información de sus clientes a fin de no poner en riesgo la integridad de los mismos.

Debe tener presente: a)  el uso adecuado de los recursos, b) la divulgación de la información de los clientes, c) la relación con las autoridades, clientes y usuarios, d) Relación con proveedores y competidores.

En este tema de LA/FT, es muy importante el control y autocontrol y que se extienda como una cultura al interior de la entidad.

Debe existir una descripción de actos incorrectos, lo cual es muy importante, ya que cuando un empleado nuevo ingresa se le enseña que debe hacer para cumplir a cabalidad con sus funciones, pero nunca se le dice lo que no debe hacer; por último se le debe informar que la empresa efectúa investigación de los actos incorrectos y que habrá lugar a sanciones.

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